Patrimoine d'une famille
Bienvenue dans notre nouvelle série d'articles dédiée à la gestion de patrimoine familial. À travers des cas concrets, nous vous invitons à découvrir comment différentes familles abordent la gestion de leurs actifs, planifient leur avenir financier et surmontent les défis économiques. Chaque article de cette série vous plongera dans une histoire unique, illustrant des stratégies variées et des solutions adaptées à des situations spécifiques. Que vous soyez novice en matière de gestion de patrimoine ou un investisseur aguerri, ces récits inspirants vous offriront des perspectives précieuses et des conseils pratiques pour optimiser votre propre patrimoine.
L'actu en continu
-
![Assurance-vie : est-ce une bonne idée d'informer vos bénéficiaires ? (Crédits: Adobe Stock)]()
La clause bénéficiaire de votre contrat d'assurance-vie vous permet de désigner les personnes à qui seront versées les sommes présentes au contrat et d'organiser la répartition des sommes entre vos bénéficiaires. Mais faut-il pour autant avertir dès maintenant ... Lire la suite
-
![Avant de se lancer dans toutes ces démarches, Camille va prendre soin de valider ses plans avec un professionnel, pour être bien certaine que sa stratégie soit équilibrée et optimisée. ( crédit photo : Getty Images )]()
À 45 ans, Camille vient de recevoir un héritage de 400.000 euros après le décès de sa tante. Entre rembourser son crédit immobilier en intégralité et en avance, investir en immobilier locatif, épargner sur un contrat d’assurance-vie ou ouvrir un PER, elle hésite. ... Lire la suite
-
![La solution la plus équilibrée consiste souvent à arbitrer partiellement: débloquer une portion de l’épargne pour l’apport immobilier, tout en laissant le reste fructifier sur le PEE. ( crédit photo : Getty Images )]()
Juline, 34 ans, rêve de s’offrir son premier appartement. Elle dispose de 40.000 euros dans son Plan d’Epargne Entreprise (PEE) et elle hésite : doit-elle débloquer son épargne salariale ? Cela pourrait constituer un apport pour concrétiser rapidement son projet. ... Lire la suite
-
![La création d’une holding familiale peut se révéler être un levier patrimonial redoutable et efficace pour des entrepreneurs comme David et Laetitia. ( crédit photo : Getty Images/PhotoAlto )]()
À la tête d’une PME prospère, David et Laetitia envisagent de franchir une nouvelle étape : créer une holding familiale pour structurer et transmettre leur patrimoine. Objectifs : mieux gérer leurs actifs, alléger la fiscalité sur les revenus et préparer la succession ... Lire la suite
-
![L’investissement locatif étudiant séduit Julien et Léa par son équilibre entre accessibilité, rendement et utilité sociale. Ils comptent choisir le régime LMNP réel et ainsi amortir le bien et le mobilier. Ils vont aussi réduire fortement leur imposition sur les loyers. ( crédit photo : Getty Images )]()
Julien, 32 ans, et Léa, 30 ans, réfléchissent à acheter un studio ou un deux-pièces à proximité d’une université. Avec la forte demande étudiante et les loyers attractifs, ce type d’investissement peut générer un revenu régulier et constituer un patrimoine durable. ... Lire la suite
-
![Mais depuis l’adoption d’une nouvelle loi en 2024, les personnes n’ayant ni participé à, ni profité de la fraude peuvent demander une décharge grâcieuse de la solidarité fiscale. ( crédit photo : Getty Images )]()
Caroline vient de divorcer de son mari. Mauvaise surprise : l’administration fiscale lui réclame une partie des dettes fiscales contractées pendant leur vie commune. Le principe de solidarité fiscale entre époux lie les conjoints pour le paiement de l’impôt, y ... Lire la suite
-
![Avec ces placements, Nathalie combine sécurité financière, revenus complémentaires et transmission optimisée. Elle doit simplement choisir entre laisser fructifier ses placements ou percevoir des revenus complémentaires. ( crédit photo : Getty Images/PhotoAlto )]()
Cette succession permet à Nathalie d’anticiper sa retraite sereinement. Toutefois, elle hésite entre vendre l’appartement pour obtenir un capital à faire fructifier… Ou le mettre en location pour percevoir des revenus complémentaires. Garder le logement, c’est ... Lire la suite
-
![En combinant ainsi contrat d’assurance-vie et PER, Antoine profite des avantages des deux produits. Il combine ainsi sécurité, rendement et optimisation fiscale, sans sacrifier sa flexibilité financière à court terme ni sa préparation de la retraite. ( crédit photo : Getty Images )]()
Antoine dispose d’un contrat d’assurance-vie depuis 10 ans, mais s’interroge sur l’intérêt d’ouvrir un Plan d’Épargne Retraite (PER) et d’y transférer tout ou partie de son capital. Il sait qu’il pourrait bénéficier d’avantages fiscaux à l’entrée et préparer sa ... Lire la suite
-
![Sophie et Karim savent que pour séduire de futurs locataires et maximiser le rendement, il ne suffit pas de rafraîchir l’appartement en surface. Chaque choix de travaux compte, à la fois pour l’attractivité du bien et pour la fiscalité via le LMNP. ( crédit photo : Getty Images )]()
Sophie, 40 ans, et Karim, 42 ans, viennent d’hériter d’un appartement ancien situé dans le centre-ville de Bordeaux. Plutôt que de le vendre, ils envisagent de le rénover et de le louer meublé, sous le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP). L’objectif ... Lire la suite
-
![Une étude de rentabilité complète doit inclure: coût d’acquisition, charges, fiscalité, rendement net, vacance locative, valorisation potentielle à long terme et besoins futurs (retraite, transmission, éducation des enfants). ( crédit photo : Getty Images/Connect Images )]()
Thomas et Julie sont deux quarantenaires épanouis. Ils aimeraient bien acquérir leur premier appartement neuf et profiter d’un mécanisme de défiscalisation. Ils connaissaient le dispositif Pinel mais ils ont trop attendu pour en profiter. Désormais, ce dispositif ... Lire la suite
-
![Pour Odile, la réussite de sa transmission passe par une combinaison intelligente des différents leviers. ( crédit photo : Getty Images )]()
Odile veut constituer un capital pour chacun de ses trois petits-enfants. Mais comment s’y prendre ? Les choix sont multiples : placements sécurisés comme le Livret A, enveloppes patrimoniales comme le contrat d’assurance-vie, mécanismes juridiques comme le don ... Lire la suite
-
![Jean se retrouve à un carrefour délicat: il doit jongler entre raison économique, stratégie patrimoniale et équilibre familial. ( crédit photo : Getty Images/iStockphoto )]()
Jean a 68 ans. Patron d’une PME familiale saine et rentable, il se questionne : devrait-il mieux transmettre son entreprise dès maintenant à ses deux enfants et profiter d’avantages fiscaux ? Doit-il plutôt garder le contrôle et léguer plus tard ? Comment préserver ... Lire la suite
-
![Aurélia hésite à débloquer son PER pour acheter sa résidence principale: quel arbitrage entre apport immobilier immédiat et capital retraite future? ( crédit photo : Getty Images )]()
Aurélia, 32 ans, est active depuis ses 18 ans. Elle voudrait acheter son premier appartement. Elle pèse le pour et le contre : vaut-il mieux faire un prêt bancaire ou familial, ou débloquer son Plan d’Épargne Retraite (PER) pour constituer un apport ? Quels montants, ... Lire la suite
-
![Le viager occupé combine trois atouts majeurs: une rentrée de liquidités immédiates grâce au bouquet, le maintien à domicile jusqu’à la fin de ses jours et un revenu complémentaire. ( crédit photo : Getty Images )]()
À 75 ans, Henri vit encore dans la maison qu’il a construite de ses propres mains. Aujourd’hui, sa pension de retraite est à peine suffisante pour couvrir ses dépenses courantes et ses frais de santé croissants. Il doit délaisser ses loisirs, faute de moyens. Refusant ... Lire la suite
-
![Avec une bonne communication familiale, les enfants comprennent que les dispositions prises ne visent pas à réduire leur part, mais à protéger le conjoint de manière temporaire et équitable. ( crédit photo : Getty Images )]()
Marc, 60 ans, père de deux grands enfants, vit en couple depuis cinq ans avec Claire, 50 ans. A quelques années de la retraite, il souhaite protéger Claire dans le cas où il viendrait à disparaître brutalement. Contrat d’assurance-vie, testament, régime matrimonial, ... Lire la suite
-
![Swiss Life AM]()
Quand on pense transmission patrimoniale, on imagine souvent un bien immobilier classique à léguer à ses enfants. Pourtant, il existe une solution plus souple, plus accessible et plus simple à transmettre : les parts de SCPI. Les SCPI ou Sociétés Civiles de Placement ... Lire la suite
-
![Aider son enfant à acheter son logement n’est pas seulement un acte de solidarité ponctuel. C’est aussi une manière d’anticiper la transmission de son patrimoine. ( crédit photo : Getty Images )]()
Auriane a 58 ans. Elle voit son fils aîné de 28 ans peiner à décrocher un crédit immobilier. Elle envisage de lui donner 50.000 euros pour l’aider. Faut-il privilégier une donation simple, un prêt familial ou un montage via une SCI ? Derrière ce choix intime se ... Lire la suite
-
![Comment commencer en Bourse quand vous disposez d’une épargne à investir de 400 euros par mois? ( crédit photo : Getty Images )]()
David, 32 ans, veut investir en Bourse mais se sent perdu face aux multiples choix et termes : ETF, PEA, assurance-vie, dividendes, PER… Il hésite entre gérer lui-même son portefeuille ou confier ce soin à un professionnel. Il cherche la meilleure approche pour ... Lire la suite
-
![André et Rosalie veulent concrétiser leur rêve d’une résidence secondaire, tout en préservant leur patrimoine et en anticipant au mieux la transmission familiale. ( crédit photo : Getty Images )]()
André et Rosalie ont terminé de rembourser leur maison principale et souhaitent désormais réaliser leur rêve : acheter une résidence secondaire sur les côtes charentaises, où ils passent leurs étés depuis plus de 20 ans. Ce projet implique des enjeux financiers ... Lire la suite
-
![Fraîchement retraité, Jacques se lance avec passion dans la collection de montres de luxe. Avant sa première vente aux enchères, il s’informe sur les rouages du marché, la conservation des pièces et la fiscalité liée à leur transmission. ( crédit photo : Getty Images )]()
Jacques est fraîchement retraité. Passionné d’horlogerie depuis toujours, il envisage de se constituer une petite collection de montres de luxe, dans l’objectif d’en revendre certaines dans quelques années et d’en offrir à chacun de ses petits-enfants. Pour la ... Lire la suite
Calculez les mensualités de votre crédit immobilier
Vidéos
Contrôle fiscal : l’IA change-t-elle vraiment les règles du jeu en 2026 ?
L'intelligence artificielle s'impose aujourd'hui dans la mécanique du contrôle fiscal : près de la moitié des contrôles en sont désormais issus, et son rôle devrait encore croître dans les prochaines années. Quel est le véritable changement induit par l'IA dans... Lire la suite
