5 moyens d’investir en actions étrangères sur un compte titres

information fournie par Café de la Bourse •06/10/2021 à 13:39

(Crédits photo : Adobe Stock - )

Les marchés boursiers étrangers permettent de diversifier votre portefeuille actions qui ne doit en aucun cas se réduire aux grands noms du CAC 40. Le compte titres reste l'option la plus sûre pour se positionner sur des sociétés cotées hors de France et hors d'Europe. Mais quelles possibilités s'offrent concrètement à vous ? Quel type de titres privilégier ? Découvrez dans cet article 5 moyens d'investir en Bourse sur le marché actions avec son compte titres.

Les titres vifs

D'abord, et c'est peut-être ce à quoi on pense en premier, il est possible d'investir sur les marchés actions étrangers en achetant des actions de sociétés étrangères. En théorie, le choix est colossal. En réalité, il sera limité par l'offre de votre banque ou courtier Bourse en matière de titres vifs sur les différentes places boursières du globe. Si le choix devrait être important sur les titres européens, ce ne sera en revanche pas toujours le cas sur les marchés US ou asiatiques. Avant de choisir un courtier en Bourse, vérifiez bien que l'offre de titres vifs proposée au sein du compte titres correspond à ce que vous souhaitez trader.

Rappelons que l'achat de titres vifs implique de réaliser soi-même son stock-picking. Déterminer quels titres faire figurer dans son portefeuille, quand les acheter et quand les vendre n'est cependant pas inné et demande une certaine expertise et du temps à consacrer à ses investissements.

Enfin, nous vous alertons sur le fait que l'achat de titres vifs requiert souvent un patrimoine financier à investir en actions assez conséquent. En effet, pour respecter les règles essentielles de diversification, il vous faudra investir dans un certain nombre d'entreprises, de secteurs d'activité différents, réparties sur tout le globe, en prenant soin de se positionner sur des small et midcaps comme sur des big caps. Or, les grosses capitalisations des marchés étrangers peuvent voir leur titre s'échanger contre plusieurs centaines, voire plusieurs milliers de dollars. Mieux vaut prendre ce paramètre en compte avant de décréter que l'on se positionnera sur les marchés actions étrangers au moyen de titres vifs.

Les actions fractionnées

Pour diversifier son compte titres en sélectionnant soi-même des actions de sociétés étrangères lorsque l'on dispose d'un capital restreint, il est possible de recourir aux actions fractionnées qui permettent d'acheter une fraction d'un titre donné. Par exemple, on pourra acquérir 1/10 seulement d'une action Amazon, aux alentours de 340 dollars (contre 3 400 dollars environ pour une action du géant américain de l'e-commerce). Les actions fractionnées constituent donc la solution idéale pour les investisseurs qui veulent réaliser eux-mêmes leur stock-picking tout en disposant de moyens restreints.

Cependant, il convient de souligner que les actions fractionnées ne sont pas proposées par tous les courtiers Bourse, loin de là. Mais les néo courtiers se sont fait une spécialité de ce type d'investissement qui permet de se positionner sur une valeur avec un ticket d'entrée moins élevé. Toutefois, même chez ces intermédiaires financiers, l'offre en actions fractionnées est relativement restreinte et ne concerne que les grosses capitalisations les plus connues.

Enfin, soulignons que l'achat de fractions d'actions augmente automatiquement le nombre de passage d'ordre (et les éventuels frais qui s'y rapportent) pour posséder une action dans sa totalité. Cependant, certains intermédiaires financiers qui les proposent se montrent peu gourmands en frais, voire ont mis en place des offres 0 % commissions sur certains titres.

Les ETF

Pour se positionner sur les marchés étrangers et se constituer un compte titres diversifié à moindre coût, les ETF ou trackers constituent une alternative idéale. En effet, ces fonds indiciels cotés permettent de répliquer un indice avec des frais de gestion peu élevés. De plus, vous n'aurez qu'un ordre de Bourse à passer pour acquérir un ETF sur un indice donné (le Nasdaq 100 par exemple) au lieu de passer 100 ordres de Bourse sur les 100 valeurs qui composent cet indice.

Cette solution est particulièrement avantageuse pour les investisseurs qui ne souhaitent pas réaliser eux-mêmes leur stock-picking et veulent profiter de la performance attractive des actions sur le très long terme.

Notez également que certains ETF répliquant des indices boursiers étrangers peuvent être éligibles au PEA (avec tous les avantages fiscaux que cela implique) s'ils sont émis par une société dont le siège social est situé en Union Européenne.

Les fonds traditionnels gérés activement

Pour ceux qui préféreraient faire confiance à la gestion active, les OPCVM traditionnels sont à envisager au sein de votre compte titres. Les frais de gestion sont bien plus importants que dans le cas d'un tracker géré passivement. Mais ils peuvent malgré tout, selon les capacités du gérant, permettre de dégager un surplus de performance appréciable et réduire le risque avec une volatilité moindre, surtout sur les marchés émergents où les connaissances et l'expertise du gérant seront un vrai plus.

Les produits dérivés

Enfin, il est possible via un compte titres d'investir sur les marchés actions à l'étranger via des produits dérivés. Il pourra s'agir de produits de Bourse comme les Turbos ou les warrants par exemple, ou bien de produits dévirés de type options ou futures.

Ces actifs pourront vous servir via votre compte titres à mettre en place des stratégies d'investissement sophistiquées de court-terme et à recourir à l'effet de levier qui vous permettra de multiplier vos gains en cas de bonne anticipation. Attention tout de même, en cas de mauvaise anticipation, c'est vos pertes qui seront alors décuplées.