Les turbulences des banques régionales américaines poussent Blue Ridge à quitter le groupe de travail sur le climat soutenu par les Nations unies

information fournie par Reuters •05/02/2024 à 19:24

Blue Ridge Bankshares  BRBS.A  est
devenu le premier banque américain à quitter la Net-Zero Banking
Alliance (NZBA), soutenue par les Nations Unies, en invoquant la
nécessité de se concentrer sur sa santé financière après avoir
été emporté par la crise des banques régionales américaines. 
 En décembre 2021, la banque de proximité de Virginie a rejoint
la NZBA, une coalition mondiale de banques qui se sont engagées
à réduire les émissions de carbone de leurs portefeuilles de
prêts et d'investissements à zéro sur une base nette d'ici à
2050.
 Depuis lors, les actions de Blue Ridge ont perdu 85 % de leur
valeur à la suite d'un pic de prêts non productifs, de la
reformulation de ses rapports sur les bénéfices et de
l'intervention d'un régulateur bancaire américain qui a mis un
terme à ses partenariats avec des startups du secteur des
technologies financières parce qu'il l'a jugée "en difficulté".
 Un porte-parole de Blue Ridge a déclaré à Reuters que la banque
avait décidé de ne pas renouveler son adhésion à la NZBA à la
suite d'un examen stratégique visant à surmonter ses difficultés
financières.
 "Compte tenu de notre croissance et de la nécessité de nous
concentrer sur les dépôts et les services bancaires de
proximité, nous avons dû nous concentrer sur notre cœur de
métier. Nous voulons être attentifs aux émissions de carbone, et
nous avons estimé que nous n'avions pas les ressources humaines
nécessaires pour les allouer à cette tâche", a déclaré le
porte-parole.
 La NZBA a annoncé le retrait de Blue Ridge le mois dernier,
mais les raisons de ce retrait n'avaient pas été communiquées
auparavant. 
 Les enquêtes menées par des politiciens républicains opposés à
la limitation du financement des combustibles fossiles, dont le
procureur général de Virginie Jason Miyares, sur l'adhésion des
banques à la NZBA et à d'autres groupes de défense du climat
n'ont pas été prises en compte dans la décision de Blue Ridge, a
déclaré le porte-parole, ajoutant que Blue Ridge pourrait
réintégrer la NBZA à l'avenir.
 La Glasgow Financial Alliance for Net Zero (GFANZ),
l'organisation dont dépend la NZBA et qui est coprésidée par
Mark Carney, un ancien banquier central, et Mike Bloomberg, le
fondateur du fournisseur d'informations financières éponyme, n'a
pas répondu à une demande de commentaire.
 Sur les 142 membres de la NZBA, seuls neuf sont originaires des
États-Unis, la grande majorité d'entre eux étant basés en
Europe. Les huit autres membres américains sont Amalgamated Bank
 AMAL.O , Areti Bank, Bank of America  BAC.N , Citi  C.N ,
JPMorgan Chase  JPM.N , Morgan Stanley  MS.N , Goldman Sachs
 GS.N  et Wells Fargo  WFC.N .
 Les signataires de la NZBA acceptent de fixer des objectifs de
réduction des émissions dans les 18 mois suivant leur adhésion
et de publier leurs progrès. 
 Un rapport de la NZBA  en décembre 2013 a montré que le
nombre de membres avait triplé depuis son lancement en avril
2021 et que plus des deux tiers des membres avaient fixé des
objectifs compatibles avec la limitation du réchauffement
climatique à 1,5° Celsius d'ici le milieu du siècle.
 L'année dernière, la banque allemande GLS a quitté NBZA parce
que certains membres de la coalition continuaient à financer de
nouveaux projets d'infrastructure liés aux combustibles fossiles
en Afrique. Deux autres banques, Triodos (Pays-Bas) et Ecology
Building Society (Grande-Bretagne), ont menacé de quitter NBZA
l'année dernière en raison de ce qu'elles considéraient comme
des objectifs laxistes en matière de réduction des émissions,
mais n'ont pas donné suite.
 D'autres coalitions relevant du GFANZ ont également connu des
défections. C'est le cas notamment de la Net-Zero Insurance
Alliance, dont plus de la moitié des membres ont démissionné
l'année dernière, craignant d'être poursuivis en justice pour
collusion. Cela a incité le groupe à assouplir  ses règles
d'adhésion. 
 Vanguard, le deuxième gestionnaire de fonds au monde, a quitté
l'initiative Net Zero Asset Managers en décembre 2022 en
invoquant  la nécessité de s'exprimer "en toute
indépendance" sur des questions importantes pour ses
investisseurs.
 
 ORDRE DE CONSENTEMENT
 De nombreuses banques régionales américaines sont sur les dents
après que New York Community Bancorp  NYCB.N  a affiché une
perte surprise  la semaine dernière en raison de son
exposition aux secteurs de l'immobilier de bureau et des
logements collectifs, ravivant les craintes des investisseurs
quant à une répétition potentielle de la crise de l'année
dernière qui a conduit à la disparition de prêteurs tels que
Silicon Valley Bank et First Republic. 
 Le mois dernier, l'Office of the Comptroller of the Currency,
un organisme américain de réglementation des banques, a émis un
"consent order" demandant à Blue Ridge d'améliorer ses réserves
de capital et de restreindre son partenariat avec des startups
de technologie financière, en invoquant le laxisme de ses
contrôles financiers.
 Blue Ridge a déclaré qu'elle réduirait de 50 à un "nombre
limité" le nombre de ses partenaires dans le domaine des
technologies financières, auxquels elle fournit une
infrastructure leur permettant d'offrir des services bancaires
aux consommateurs. En décembre, elle a également levé 150
millions de dollars en vendant des actions dans le cadre d'un
placement privé afin d'améliorer sa santé financière. 
 Blue Ridge est la septième banque de Virginie en termes de part
de marché des dépôts et possède 27 agences bancaires. Sa filiale
Monarch Mortgage possède 16 bureaux, du Maryland à la Caroline
du Sud. 
 Blue Ridge a enregistré une perte nette de 51,8 millions de
dollars en 2023, contre un bénéfice net de 17 millions de
dollars en 2022.