((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto))
(Remaniement du début pour refléter les commentaires des banques, les remarques de Waller, et ajout d'un commentaire du groupe professionnel au paragraphe 8) par Michelle Price et Pete Schroeder
Le secteur bancaire américain a exhorté mardi la Réserve fédérale à refaire complètement une nouvelle règle controversée pour augmenter le capital des banques, tandis qu'un haut fonctionnaire de la Fed a exprimé son soutien à un nouveau départ.
Les commentaires sur la proposition "Basel Endgame" étaient attendus mardi, et la date limite a conduit les groupes bancaires à critiquer les régulateurs, arguant que les forcer à mettre de côté plus de capital pour se prémunir contre des pertes potentielles était injustifié et pourrait freiner le crédit. Le gouverneur de la Fed, Christopher Waller, a déclaré qu'il convenait que la règle proposée allait trop loin et qu'elle devrait peut-être être supprimée.
"À mon avis, il faudrait procéder à une révision en profondeur pour obtenir un produit raisonnable... Il serait peut-être même préférable de le retirer, de le retravailler et de le présenter à nouveau à une date ultérieure", a-t-il déclaré lors d'un événement organisé par la Brookings Institution.
M. Waller a voté contre la proposition initiale lorsqu'elle a été dévoilée en juillet, citant des préoccupations, mais la Fed s'efforce généralement de minimiser les divisions internes et le président de la Fed, Jerome Powell, a déclaré que la règle finale avait besoin du "large soutien" du conseil d'administration
La date limite de dépôt des commentaires offre aux banques une occasion unique d'essayer de remodeler la règle de Bâle, qu'elles ont farouchement combattue à l'aide de campagnes de lobbying, de publicité publique et de campagnes médiatiques.
Dans une lettre de 314 pages déposée conjointement par l'American Bankers Association et le Bank Policy Institute, le secteur bancaire a prévenu que si elle était finalisée telle quelle, la règle aurait un "effet profond" sur la disponibilité et le coût du crédit, et s'est plaint du manque d'analyse suffisante pour justifier des augmentations significatives de capital.
"Cette proposition est inapplicable dans sa forme actuelle et doit être retirée", a déclaré Rob Nichols, président et directeur général de l'American Bankers Association.
S'il est rare que la Fed revienne sur la rédaction d'une règle, ce n'est pas sans précédent. Un porte-parole de la Fed s'est refusé à tout commentaire. Michael Barr, vice-président de la banque centrale chargé de la supervision et principal architecte de la règle, a déclaré à l'adresse que la crise bancaire de l'année dernière montrait que des capitaux supplémentaires étaient nécessaires pour se prémunir contre les chocs imprévus.
La règle, dévoilée pour la première fois en juillet, recalibre la manière dont les banques calculent le montant des liquidités qu'elles doivent mettre de côté pour couvrir les risques.
Les banques affirment qu'elle n'est pas nécessaire, puisque le secteur est déjà inondé de capitaux, et qu'elle est si onéreuse qu'elle nuira à des produits et services tels que les prêts verts, les services liés aux régimes de retraite, la couverture des matières premières et la liquidité du marché des bons du Trésor.
"J'espère vraiment qu'elle sera complètement révisée", a déclaré Jane Fraser, directrice générale de Citigroup C.N , lors d'une conférence téléphonique sur les résultats vendredi, ajoutant qu'elle nuirait à la compétitivité des banques américaines et qu'elle pousserait les prêts vers les banques parallèles.
Dans une démarche inhabituelle, les groupes bancaires représentant Citi, JPMorgan Chase & Co JPM.N et Bank of America BAC.N , entre autres, ont devancé la date limite en avertissant vendredi la Fed dans une lettre publique que, si elle était finalisée, la règle violerait les lois fédérales parce qu'elle ne justifie pas pourquoi les changements sont nécessaires.
"Les agences n'ont pas justifié cette proposition ni pris en compte ses impacts substantiels", a déclaré mardi Kevin Fromer, directeur général du Financial Services Forum. Ce groupe, qui représente les directeur général des huit plus grandes banques américaines, a signé la lettre de vendredi.
S'adressant également aux journalistes vendredi , Jeremy Barnum, directeur financier de JPMorgan, a déclaré qu'une action en justice "ne peut être écartée quand il s'agit de quelque chose d'aussi grave", mais que ce n'était pas la voie privilégiée.
M. Barr a déclaré que l'effet de la règle sur les emprunts serait limité et que les banques américaines ont été plus compétitives que les banques européennes, bien qu'elles disposent de plus de capitaux. La semaine dernière, il a également déclaré que la Fed prenait en compte les commentaires reçus à l'adresse et envisageait des correctifs.
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