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Les bénéfices de Citigroup dépassent les estimations grâce aux transactions et aux paiements d'intérêts ; le directeur général préconise un remaniement
information fournie par Reuters 13/10/2023 à 19:38

 (Ajout d'une citation d'analyste au paragraphe 10, mise à jour
des actions au paragraphe 11, ajout des commentaires du
directeur général sur la banque d'investissement au paragraphe
15)
par Manya Saini et Tatiana Bautzer
    NEW YORK, 13 octobre (Reuters) - Le bénéfice du troisième
trimestre de Citigroup  C.N  a dépassé les estimations vendredi,
car il a bénéficié d'une augmentation des revenus de trading,
des frais de banque d'investissement et des paiements d'intérêts
tout en entreprenant sa plus grande restructuration depuis des
décennies .  
 La banque a déclaré qu'elle réduirait le nombre de niveaux de
direction de 13 à 8 dans le cadre d'une réorganisation radicale.
Dans les deux premiers niveaux de direction, 15 % des rôles
fonctionnels ont été réduits,et l'entreprise a supprimé 60
comités, comme elle l'a indiqué dans une présentation à
l'adresse .
 "Nous devons changer la façon dont nous gérons Citi afin de la
transformer véritablement une fois pour toutes", a déclaré Jane
Fraser, directeur général, aux analystes lors d'une conférence
téléphonique. "Il s'agit de changements permanents qui seront
appliqués à tous les niveaux de l'organisation
     La banque élimine les co-responsables de divisions et les
rôles régionaux. Elle réduira de 50 % les rapports de gestion
financière interne et centralisera la prise de décision.
  
     Le trading a été un point positif au troisième trimestre,
avec des revenus qui ont augmenté de 10 % pour atteindre 4,5
milliards de dollars. 
  
     Il s'agit d'un "très bon trimestre" pour la division des
marchés, car la volatilité s'est accrue, ce qui a stimulé les
performances des revenus fixes et des matières premières, a
déclaré Mark Mason, directeur financier de Citi, lors d'une
conférence téléphonique.
  
 Les finances des consommateurs américains restent saines dans
un environnement globalement incertain, a ajouté M. Mason. "Les
États-Unis ne cessent de nous surprendre par leur résilience",
a-t-il déclaré. La banque prévoit néanmoins une légère récession
au cours du premier semestre de l'année prochaine. 
 Le troisième banque américain a mis de côté plus d'argent pour
couvrir les créances douteuses, mais a déclaré que les niveaux
d'impayés étaient encore faibles par rapport aux niveaux
historiques. La provision totale de Citi pour le portefeuille de
crédit est passée à 17,6 milliards de dollars, contre 16,3
milliards de dollars l'année précédente.
 Les géants bancaires américains ont bénéficié de la campagne de
la Réserve fédérale visant à juguler l'inflation, ce qui a
augmenté les coûts d'emprunt et aidé les banques à gagner
davantage sur les paiements d'intérêts des clients. 
 
 BAISSE DU  BÉNÉFICE NET, PRÉVISIONS REVUES À LA HAUSSE 
 Citi a revu à la hausse ses prévisions de revenus d'intérêts
nets (NII) cette année, à plus de 47,5 milliards de dollars,
contre 46 milliards de dollars, hors marchés. Elle prévoit
également un niveau modeste de rachats d'actions au quatrième
trimestre, a déclaré M. Mason.
     Le trimestre a été bien meilleur que prévu en raison des
revenus d'intérêts et des dépenses, a écrit Scott Siefers,
analyste chez Piper Sandler, dans une note aux clients. 
  
     Les analystes de Goldman Sachs ont également jugé les
résultats positifs.
  
     "Le marché considérera la modification des prévisions de
revenus NII comme constructive, car elle implique une meilleure
répartition des revenus dans un contexte macroéconomique plus
incertain 
  
     Les actions de la banque ont augmenté de plus de 1 %,
gagnant plus de 3 % plus tôt vendredi.
  
     Le revenu net de Citi a augmenté de 2 % à 3,5 milliards de
dollars par rapport à l'année précédente, tandis que le bénéfice
par action est resté stable à 1,63 $ par action. Sur une base
ajustée, il a gagné 1,52 $ par action, battant ainsi
l'estimation de LSEG de 1,21 $.
  
     Les recettes du groupe de clients institutionnels qui
abrite ses activités à Wall Street ont augmenté de 12 % par
rapport à l'année précédente, grâce à une hausse de 10 % des
recettes de transactions, qui ont atteint 4,5 milliards de
dollars. Les revenus des titres à revenu fixe ont augmenté de 14
%. 
  
     Le chiffre d'affaires global a augmenté de 9 % pour
atteindre 20,1 milliards de dollars. 
  
     Les commissions de banque d'investissement ont fait un bond
de 34 %. Les récentes introductions en bourse et les émissions
de titres de créance ont été des signaux positifs pour
l'activité, et les discussions sur les fusions et acquisitions
sont en bonne voie, a déclaré M. Fraser. Mais les perspectives
économiques incertaines freinent encore l'activité, a-t-elle
ajouté.
  
     Citigroup a conseillé Exxon Mobil  XOM.N  pour son achat de
Pioneer Natural Resources  PXD.N  pour 60 milliards de dollars,
la plus grande transaction de l'année. 
  
 Le chiffre d'affaires de la division des services bancairesaux
particuliers et de la gestion de patrimoine de Citi a bondi de
10 % pour atteindre 6,8 milliards de dollars. Les dépôts à la
fin du troisième trimestre s'élevaient à 1 300 milliards de
dollars, soit une baisse de 3 % par rapport à l'annéeprécédente,
les clients s'étant tournés vers des actifs à haut rendement. 
 La directeur général Jane Fraser a annoncé une vaste
réorganisation  le mois  dernier , mais elle estimera
l'ampleur des licenciements et des économies au quatrième
trimestre . 
 Les dépenses ont augmenté de 6 % pour atteindre 13,5 milliards
de dollars, en raison de la hausse des coûts et des
investissements dans les systèmes de contrôle. Elles comprennent
les indemnités de licenciement versées aux employés licenciés
àla suite de la vente de certaines activités internationales de
consommation. Citi est sur le point de conclure ses cessions en
Asie.
 Ses rivaux Wells Fargo   WFC.N  et JPMorgan Chase 
 JPM.N  ont également annoncé desbénéfices trimestriels plus
élevés vendredi, stimulés par l'augmentation des paiements
d'intérêts . Lestrois prêteurs ont revu à la hausse leurs
prévisions de bénéfice net d'exploitation pour cette année.

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