Les autorités américaines cherchent à savoir si le Credit Suisse a trompé les investisseurs avant son sauvetage -filing

information fournie par Reuters •19/09/2023 à 18:37

(Correction d'une coquille dans le titre et le premier paragraphe, ajout d'un identifiant de média) par Stefania Spezzati

LONDRES, 19 septembre (Reuters) - Les autorités américaines recherchent des preuves auprès du Credit Suisse pour déterminer si la banque a trompé les investisseurs sur sa santé financière alors qu'elle était sur le point d'être sauvée par UBS UBSG.S il y a six mois, avec le soutien de l'Etat.

Le Credit Suisse "a reçu des demandes de documents et d'informations" de la part d'agences telles que la Securities and Exchange Commission, le ministère américain de la Justice et l'autorité de régulation suisse FINMA, a déclaré UBS dans un document financier daté du 31 août.

Dans cette note, qui fait partie du rapport de 124 pages d'UBS sur le deuxième trimestre, UBS a également indiqué que trois recours collectifs américains avaient été déposés contre le Credit Suisse, ainsi que contre des directeurs actuels et anciens, pour des déclarations trompeuses concernant des clients ayant retiré des liquidités à la fin de l'année 2022.

Le Credit Suisse, qui fait désormais partie d'UBS, coopère avec les autorités, a ajouté UBS.

UBS est intervenue pour sauver sa rivale en mars dans le cadre d'un sauvetage orchestré par le gouvernement, après que des dizaines de milliards de dollars ont quitté Credit Suisse dans le cadre d'une crise de confiance sur un marché déjà ébranlé par l'effondrement de certains prêteurs régionaux américains.

La plus grande opération bancaire depuis la crise financière mondiale a donné naissance à un banque dont le bilan s'élève à 1 700 milliards de dollars. Les enquêtes mettent désormais en évidence le risque potentiel d'amendes et de pénalités pour UBS.

Le Credit Suisse et un porte-parole de la SEC se sont refusés à tout commentaire, tandis qu'UBS et le ministère de la justice n'ont pas répondu aux demandes de commentaires.

La FINMA supervise la banque de très près et demande les informations et documents nécessaires dans le cadre de sa surveillance, a déclaré un porte-parole, refusant de commenter ce cas particulier.

Reuters n'a pas été en mesure de déterminer quelle période de divulgation la SEC, le DOJ et la FINMA examinent et quels employés du Credit Suisse, le cas échéant, pourraient être visés.

Fin février, Reuters a rapporté que la FINMA examinait (link) si les remarques faites par Axel Lehmann, président du Credit Suisse à l'époque, au sujet de la stabilisation des flux sortants au début du mois de décembre étaient potentiellement trompeuses. Le Credit Suisse et Lehmann n'ont pas commenté l'affaire à l'époque.

Le 10 mars, l'autorité de régulation a déclaré qu'elle ne voyait pas de motifs suffisants (link) pour engager une procédure à l'encontre de la banque dans cette affaire.

Lehmann n'a pas répondu immédiatement à une demande de commentaire mardi.

Le Credit Suisse a été touché par des sorties de fonds de 110,5 milliards de francs suisses (124 milliards de dollars) au cours des trois derniers mois de 2022, ce qui a poussé la banque au bord du gouffre. Ces sorties de capitaux se sont poursuivies au cours du premier semestre 2023.

Aux premières heures du 16 mars, le Credit Suisse a déclaré qu'il avait l'intention d'emprunter à la BNS par le biais d'une facilité appelée Emergency Liquidity Assistance (ELA) pour "préventivement (link)" renforcer ses réserves de liquidités.

Mais après avoir assuré que l'injection de 50 milliards de francs faciliterait son redressement et avoir dit à son personnel et à ses clients qu'elle restait une entreprise viable, la banque avait besoin de plus de liquidités et n'avait plus de garanties à donner à la banque centrale.

Un document de la FINMA sur les obligations supplémentaires de niveau 1 du Crédit Suisse daté du 19 mars - le jour de l'annonce de la fusion de sauvetage - indique qu'à la mi-mars, le Crédit Suisse était sur le point de tomber en dessous des niveaux minimums de liquidités (link) détenus par la banque centrale suisse, ce qui mettait en péril sa capacité à effectuer des paiements correctement.

(1 $ = 0,8964 franc suisse)