Les régulateurs américains mettent en garde les banquiers contre l'intensification de la lutte contre la criminalité financière

information fournie par Reuters •14/11/2024 à 00:10

((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto)) par Nupur Anand

Les régulateurs américains ont averti les banquiers mercredi que le gouvernement continuera à renforcer les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent et à appliquer les règles relatives à la connaissance du client.

Une semaine après la victoire de Donald Trump à l'élection présidentielle , les experts du secteur bancaire se sont réunis à New York et se sont concentrés sur ses choix de leadership et ses projets de déréglementation. Mais les crimes financiers resteront au centre de l'attention en tant que question bipartisane, ont déclaré les participants.

Empêcher les criminels d'utiliser les banques pour commettre des délits financiers "a été un domaine prioritaire et vous verrez des mesures d'application" qui mettront l'accent sur le respect de la loi sur le secret bancaire (Bank Secrecy Act), a déclaré Whitney Case, directeur associé de la division chargée de l'application et du respect de la loi au sein du réseau de lutte contre les délits financiers (Financial Crimes Enforcement Network) du département du Trésor.

"Dans l'univers BSA/AML, nous avons un large mandat et nous allons donc continuer à voir une variété d'actions contre une variété d'institutions financières", a-t-elle ajouté.

Selon des sources réglementaires et bancaires, les autorités ont renforcé la surveillance des opérations et des pratiques de gestion des risques des banques, tout en prenant davantage de mesures disciplinaires à l'encontre des prêteurs pour leurs programmes de détection et de prévention du blanchiment d'argent.

Des faiblesses apparaissent dans ces domaines et nécessitent une attention particulière, a déclaré Greg Coleman, contrôleur adjoint principal pour les grandes banques à l'Office of the Comptroller of the Currency (Bureau du contrôleur de la monnaie).

Cette attention devrait se poursuivre après que le banque canadien TD Bank TD.TO a été frappé d'une amende record de 3 milliards de dollars le mois dernier pour avoir violé une loi américaine visant à prévenir le blanchiment d'argent.

"Dans le cas de la TD Bank, il y a eu d'importantes lacunes dans la surveillance, ce qui nous place tous, collègues chargés de la surveillance et de l'application de la loi, dans une situation où nous devons prendre des mesures", a déclaré M. Case.

La TD, deuxième banque du Canada, a plaidé coupable de conspiration en vue de blanchir de l'argent et a reçu des régulateurs américains un rare plafond d'actifs pour ses échecs.

Outre la TD, les autorités de régulation examinent également les efforts déployés par d'autres prêteurs pour lutter contre le blanchiment d'argent.

En septembre, l'Office of the Comptroller of the Currency a déclaré qu'il imposait des restrictions à la capacité de Wells Fargo () de se lancer dans des activités risquées, après avoir constaté que la banque ne disposait pas de garanties suffisantes contre le blanchiment d'argent et d'autres transactions illégales.

Séparément, Bank of America BAC.N , le deuxième plus grand banque américain, a déclaré le mois dernier qu'il pourrait faire l'objet de mesures réglementaires concernant ses programmes visant à identifier le blanchiment d'argent et les évasions de sanctions.