ETF MSCI Éligibles PEA :
Quels sont les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA ?
Posté par Alexandre Lefevre | 22 Avr 2024 | Bourse, ETF, Investissement | 7
4.5 (56)
Dans cet article, je vais vous présenter les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA en 2024, ma sélection personnelle. Le Plan d’Épargne en Actions est un support avantageux fiscalement, qui permet d’investir en théorie uniquement en Europe. Cependant, nous allons le voir, il est possible d’avoir une exposition mondiale grâce aux ETF synthétiques.
Un ETF, ou « Exchange Traded Fund », constitue un fonds d’investissement spécifique, qui est composé de millions de parts, qui peuvent être achetées et vendues librement sur les marchés boursiers, comme les actions dans le cas d’une entreprise. Ces trackers permettent de s’exposer à un grand nombre d’instruments financiers avec un seul produit et de s’exposer à indice géographique comme le MSCI World) ou sectoriels (banque, énergies renouvelables, etc.).
Table des matières
Quel est le meilleur ETF MSCI World éligible au PEA en 2024 ?
Si l’on regarde les caractéristiques des trois ETF évoqués dans cet article, à mon avis l’ETF Amundi MSCI World (C) reste le meilleur ETF MSCI World pour le PEA en 2024. Il se distingue par la qualité de sa réplication et son encours important. Néanmoins, cet ETF est peu adapté aux portefeuilles de petite taille. Avec un prix de part qui s’approche des 500 €, il peut être difficile d’y investir régulièrement.
Il faut surveiller de près l’ETF iShares MSCI World Swap PEA qui pourrait être une alternative très intéressante d’ici quelques mois. Pour le moment, son très faible encours et l’absence d’historique ne permettent pas de vérifier la qualité de cet ETF. Je ferai le suivi dans les mois à venir !
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En vidéo : les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA en 2024
En complément de cet article, je vous propose cette vidéo Youtube qui vous donne tous les éléments et informations nécessaires pour mieux aborder le sujet et choisir les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA.
Quel est le meilleur ETF MSCI World sur PEA ? (iShares vs Amundi)
Présentation générale des 2 ETF MSCI World disponibles pour votre PEA
En 2024, peu d’ETF proposent la reproduction de l’indice MSCI World, tout en étant également accessibles depuis un Plan d’Épargne en Actions. Cela s’explique par les limitations du PEA aux actions européennes qui forcent les fonds indiciels que nous allons étudier à contourner ce blocage avec le mécanisme de reproduction synthétique.
Voici les caractéristiques de chacun de ses ETF :
Nom de l’ETFCode ISINÉmetteurPrix de la partFraisType
Amundi MSCI World (D) LU2655993207Amundi30 €0,38 %Distribuant
Amundi MSCI World (C)LU1681043599Amundi500 €0,38 %Capitalisant
iShares MSCI World Swap PEAIE0002XZSHO1Blackrock5 €0,25 %Capitalisant
Présentation générale des meilleurs ETF MSCI World PEA 2024
Voici trois ETF sélectionnés pour leur niveau de réplication fidèle à l’indice MSCI World. On peut constater que les deux ETF sont similaires, les différences se situent sur les frais et la valeur du prix de la part.
Quel courtiers choisir pour acheter des ETF MSCI World avec son PEA ?
Tous les courtiers existants ne vous permettent pas d’ouvrir un PEA, ce type de compte étant soumis à des contraintes de gestion et de déclaration liées à la réglementation fiscale du PEA. Cependant, on dispose aujourd’hui d’un choix intéressant. Pour choisir l’opérateur le plus approprié, deux critères sont à prendre en compte : le prix des transactions et la qualité du service.
Nous avons choisi de vous présenter nos 4 courtiers préférés :
Saxo Bank est le plus avantageux pour les ordres importants ;
BforBank propose la meilleure qualité de service ;
Fortuneo est un bon compromis entre ces deux offres ;
Bourse Direct aura les tarifs les plus agressifs.
À titre indicatif, voici les frais prélevés pour des ordres de différents montant :
Courtier Tarif non coté Tarif ordre* 500 € Tarif ordre* 2 000 € Tarif ordre* 10 000 € Transfert PEA
Saxo BankX2,00 €2,00 €8,00 €Jusqu’à 160 € de frais remboursés
BforBank 1,20 % 2,50 € 5,00 € 13,00 € Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés
Fortuneo 1,20 % 1,95 € 3,90 € 20,00 € Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés
Bourse Direct 1,20 % 0,99 € 2,90 € 9,00 € Jusqu’à 200 € de frais remboursés
Comparatif des meilleurs brokers pour acheter des ETF World PEA
* dans le cas d’achat d’actions françaises, les coûts peuvent changer sur les autres places financières européennes, avec une limite fixée à 0,5 % pour les ordres passés sur Internet et 1,2 % pour les ordres par téléphone (limite légale)
Comparatif de la performance de ces ETF MSCI World PEA
ATTENTION : n’oubliez pas qu’en matière d’investissements, les performances passées ne permettent pas de présumer les futurs résultats. En effet, l’indice MSCI World a connu une période d’importante croissance de 2010 à 2022. A ce jour, rien ne permet d’envisager qu’une telle phase de croissance va se poursuivre dans les années à venir.
Voici un tableau qui met en avant la performance de nos deux ETF sur 1 an, 3 ans et 5 ans à date de mars 2024 :
Nom de l’ETFPerformance sur 1 anPerformance sur 3 ansPerformance sur 5 ans
Amundi MSCI World (D)———
Amundi MSCI World (C)+26,83 % +38,67 %+79,99 %
iShares MSCI World Swap PEA———
Comparatif des performance des meilleurs ETF MSCI World PEA 2024
Le Amundi MSCI World (D) qui a été récemment créé (15 mars 2024) à partir du Lyxor PEA Monde, nous n’avons pas d’historique. Cependant, Amundi a déjà l’ETF capitalisant prouvant que sa réplication est de qualité.
Le iShares MSCI World Swap PEA a été, lui aussi, récemment créé (26 mars 2024), nous n’avons pas d’historique.
Analyse détaillée de cette sélection d’ETF World éligibles pour votre PEA
Amundi MSCI World (D)
ISIN : FR0011869353
Société de gestion : Amundi
Encours : 3 500 M€
Frais de gestion annuel : 0,38 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : — / — / —
Depuis la transformation de l’ETF Lyxor Pea Monde en un part distributive de l’ETF Amundi MSCI World (le 15 mars 2024), ces caractéristiques ont évolué et son similaire à celle de Amundi MSCI World (C) :
Même frais (0,38 %)
Même encours (3 500 M€) car il s’agit du même fonds avec un type de part différent
Amundi MSCI World (C)
ISIN : LU1681043599
Société de gestion : Amundi
Encours : 3 500 M€
Frais de gestion annuel : 0,38 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +26,83 % / +38,67 % / +79,99 %
Cet ETF est une référence incontournable en matière d’ETF World. Avec des frais de 0,38 %, ces derniers sont relativement élevé mais il est impossible de trouver mieux en investissant au travers du PEA. D’autre part, le niveau d’encours est très important avec plus de 3 500 M€, ce qui en fait un ETF solide et rentable pour Amundi (important pour éviter le risque de dissolution de l’ETF).
C’est un ETF incontournable pour toute personne qui souhaite s’exposer à l’économie mondiale.
IShare MSCI World Swap PEA
ISIN : IE0002XZSHO1
Société de gestion : Blackrock
Encours : 20 M€
Frais de gestion annuel : 0,25 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : — / — / —
Cet ETF pourrait devenir LA future référence ETF World éligible PEA. Avec des frais inférieurs à ses concurrents (0,25 %) et surtout un cours de 5 € ce qui permet à tout le monde de faire son investissement mensuel sans difficulté. Sur le papier, c’est un combo très intéressant.
Cependant, cet ETF a été créé le 26 mars 2024 par Blackrock. C’est pourquoi, nous n’avons qu’un faible encours de 20 M€ et nous avons très peu d’historique pour vérifier que cet ETF réplique correctement son indice de référence. Avant d’investir aveuglément sur cette ETF, il est préférable d’attendre quelques mois pour voir si son encours va grossir et si la performance suit bien l’indice MSCI World
