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Sicav et fonds diversifiés tiennent la vedette en 2014

Le Revenu13/08/2014 à 02:09

Fotolia

(lerevenu.com) - Les statistiques portant sur les flux d'épargne entrant et sortant, chaque mois, des sicav et fonds communs de placement sont publiées avec un certain retard. Lipper (groupe Thomson Reuters) vient ainsi de commenter ces évolutions favorables des encours de la gestion collective en Europe pour le seul mois de juin. Néanmoins, le diffuseur de données et d'analyses financières évoque aussi les évolutions des encours en juillet, des chiffres provisoires qui donnent un bon aperçu des tendances de 2014. 

Le mois dernier, les investisseurs, institutionnels et particuliers, ont à nouveau témoigné leur confiance dans les placements financiers collectifs en Europe, dont nombre d'entre eux servent de supports à des contrats d'assurance vie. Le montant net des souscriptions à des parts de sicav et autres fonds d'investissement de long terme, toutes catégories confondues, mais hors placements monétaires de court terme, s'est élevé, en juin, à 38,1 milliards d'euros, en portant le total du semestre à 244,1 milliards d'euros. Ces évolutions reflètent la bonne orientation des marchés d'actions et d'obligations, à la fin du premier semestre. 

Les apports nets d'épargne dans les fonds commercialisés en Europe ont été principalement constatés dans la catégorie des placements obligataires (+19,2 milliards d'euros), dans celle des fonds diversifiés (+ 12,1 milliards) et dans les fonds investis en actions (+6 milliards), dans une moindre mesure. L'attrait

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Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

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Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

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Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

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Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.