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Les sociétés de gestion vont devoir s' adapter à une nouvelle génération de clients

Newsmanagers23/07/2015 à 10:15

(NEWSManagers.com) -

La distribution de fonds aux particuliers est confrontée à son changement

structurel le plus important de ces 50 dernières années, estiment Caceis et PwC

dans une nouvelle étude intitulée " Reshaping retail fund distribution -

Winning strategies and tactics in a disrupted environnent " .

L' une des causes de cette transformation, outre le durcissement de la

réglementation et les avancées technologiques, est l' avènement des " millenials

" , la génération d' investisseurs qui supplante les " baby boomers " . Cette

population, qui a grandi avec l' internet haut débit, les smartphones, les

tablettes, les ordinateurs portables et les réseaux sociaux, est habituée

à avoir un accès instantané à l' information. De plus, ayant vécu la crise

économique, elle tend à être plus sceptique et plus exigeante que ses aînés.

Les " millenials " veulent avoir " la finance au bout de leurs doigts " ,

comme l' a expliqué Gregory Fleming, le président de Morgan Stanley Wealth and

Investment Management, cité dans l' étude. " Ils veulent pouvoir envoyer des

e-mails ou des SMS à leurs conseillers financiers et leur parler en temps réel

" , précise-t-il, notant par ailleurs la prudence de ces investisseurs. " Les

plus âgés ont vu la bulle Internet exploser et les plus jeunes ont vécu la

crise du crédit. Ils ont tendance à être plus conservateurs sur les actions " .

Compte tenu de cet appétit pour de l' information en temps réel, les reporting

trimestriels ne suffiront plus. Et bien entendu, les " millenials " souhaitent

avoir différentes manières de contacter leurs conseillers, notamment par le

biais des technologies mobiles.

Parmi les autres caractéristiques de cette nouvelle génération d' investisseurs,

Caceis et PwC citent aussi une volonté de jouer un rôle plus actif dans la

gestion de leurs finances, une conscience accrue de l' importance d' épargner, et

ce, plus tôt, et un intérêt pour les sujets environnementaux, sociaux et de

gouvernance.

Les auteurs de l' étude estiment que les clients retail de nouvelle génération

deviendront des " instividuels " , consommateurs d' informations sophistiqués et

avides de services sur-mesure fournis par le biais des dernières technologies.

Dans ce contexte, les investissements en technologie sont fondamentaux pour les

sociétés de gestion et les distributeurs qui espèrent réussir dans ce nouvel

environnement. Et le temps presse ! Aujourd' hui, les " millenials "

représentent 25 % de la population active aux Etas-Unis et plus de la moitié de

la population en Inde. Mais d' ici à 2020, les " millenials " et la génération X

constitueront 60 % de la population active mondiale…

Jean-François Tardiveau

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