(Mise à jour des prix, ajout d'un graphique pour les actions d'Affirm, et positions courtes actuelles dans le dernier paragraphe) par Chibuike Oguh
NEW YORK, 25 août (Reuters) - Les actions d'Affirm Holdings Inc AFRM.O ont augmenté de près de 33% vendredi après que la société américaine de technologie financière ait annoncé des résultats trimestriels supérieurs aux attentes, grâce à une augmentation de l'activité de transaction de prêt dans un contexte de taux d'intérêt plus élevés.
Affirm, qui offre aux acheteurs un crédit buy-now-pay-later (BNPL), a dépassé les attentes des analystes en annonçant jeudi dernier que son revenu net du quatrième trimestre fiscal avait augmenté de 22 % pour atteindre 445,8 millions de dollars, en raison d'une croissance de 25 % des volumes de marchandises brutes, qui ont atteint 5,5 milliards de dollars. Selon les données de Refinitiv, ses prévisions de revenus nets actuels de 455 millions de dollars étaient également supérieures aux estimations.
Mais Affirm reste une entreprise déficitaire, la perte nette s'étant creusée de 10 % pour atteindre 206 millions de dollars en raison de l'augmentation des coûts de transaction et d'exploitation au cours du trimestre.
Les actions d'Affirm ont grimpé à 18,32 dollars, leur plus haut niveau depuis près d'un mois, et sont en passe de réaliser leur plus forte hausse quotidienne en pourcentage depuis plus d'un an. Les actions ont augmenté de 30,1 % à 17,97 dollars, soit une hausse de plus de 80 % depuis le début de l'année.
L'action n'est toutefois qu'une fraction de son record historique d'environ 177 dollars atteint en novembre 2021, lorsque la pandémie a entraîné un boom des achats en ligne.
Au moins cinq analystes de Wall Street couvrant Affirm ont relevé leurs objectifs de prix pour l'action à la suite du rapport, et l'objectif médian est de 15,50 $.
"Nous considérons qu'Affirm est mal compris car les détracteurs affirment que BNPL n'est pas un type d'offre durable mais plutôt un simple substitut de carte de crédit, susceptible de subir les mêmes facteurs macroéconomiques que ceux qui affectent l'économie des émetteurs traditionnels. Nous ne pourrions pas être plus en désaccord", ont écrit les analystes de Truist, dirigés par Andrew Jeffrey, dans une note aux investisseurs.
Affirm et d'autres fournisseurs de BNPL ont resserré leurs normes de prêt pour tenter de regagner les faveurs des investisseurs de Wall Street, qui ont boudé les titres émis par les entreprises fintech en raison des inquiétudes liées à l'augmentation des défauts de paiement sur fond de forte hausse des taux d'intérêt aux États-Unis.
Le total des intérêts à découvert sur les actions d'Affirm s'élève actuellement à 510 millions de dollars, ce qui représente près de 17 % du flottant de la société. Selon Ihor Dusaniwsky, directeur général de S3 Partners, les vendeurs à découvert ont jusqu'à présent enregistré 338 millions de dollars de pertes mark-to-mark cette année en pariant sur les actions d'Affirm, dont environ 161 millions de dollars de pertes suite à la seule hausse du cours d'aujourd'hui.
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