La gouvernance, épicentre du risque ESG pour la notation des financières

information fournie par Newsmanagers •04/03/2019 à 10:15

(NEWSManagers.com) - Près de 20% des notations des institutions financières

mondiales sont actuellement influencées par le risque de gouvernance,

selon une analyse des nouveaux scores de pertinence environnementale,

sociale et de gouvernance (ESG) publiés par Fitch Ratings

(*). Dans l'ensemble, les risques ESG ont un faible niveau d'impact

direct sur les notations de crédit des institutions financières. Les

scores couvrent plus de 900 banques, institutions financières non

bancaires et compagnies d'assurance à travers le monde.

Les facteurs de risque liés à la gouvernance ont la plus

grande influence, ce qui reflète le fait que la gouvernance

d'entreprise, la stratégie de gestion et la transparence financière sont

des considérations importantes dans le processus de notation de crédit

des institutions financières. Il y a certaines différences régionales

qui ressortent de l'exercice de notation initial. Par exemple, dans les

marchés développés, les questions de gouvernance s'articulent autour de

la " structure complexe du groupe" , du " risque lié aux personnes clés" et

de la " transparence" .

" Au cours des dernières années, certaines des mesures

les plus visibles en matière de notation de crédit se sont concentrées

sur des questions de gouvernance ou de conduite, y compris

l'intensification de la réglementation en matière de lutte contre le

blanchiment d'argent" , a déclaré Kevin Duignan, directeur général

et responsable mondial des institutions financières chez Fitch, cité

dans un communiqué. " Comme on pouvait s'y attendre, ces mêmes

institutions ont obtenu de meilleurs résultats en matière de gouvernance

dans notre nouvelle analyse ESG."

A côté de la gouvernance, les risques environnementaux ont un impact

minimal sur la notation de crédit des institutions financières compte

tenu notamment des modèles d'affaires orientés vers les services. Là où

le risque environnemental est présent dans le secteur, il est

traditionnellement associé avec les compagnies d'assurances qui ont une

exposition élevée à différents risques catastrophe. Les risques sociaux

sont plus variés, de la condamnation sociale ou politique de taux de

prêt élevés, en passant par les préoccupations sur le bien-être des

clients provoqués par des pratiques de collecte des impayés agressives

jusqu'à l'exposition aux crises économiques et sociales dans des pays

comme le Venezuela.

(*) " Introducing ESG Relevance Scores for Financial Institutions" , disponible sur www.fitchratings.com)