La banque canadienne TD Bank met de côté 450 millions de dollars pour faire face à l'amende imposée par l'enquête américaine sur le blanchiment d'argent

information fournie par Reuters •01/05/2024 à 00:34

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La Banque TD du Canada TD.TO a déclaré mardi qu'elle avait pris une provision initiale de 450 millions de dollars en relation avec les discussions en cours avec un organisme de réglementation américain au sujet d'une enquête sur le blanchiment d'argent et de toute pénalité qui pourrait lui être imposée.

Le banque a révélé l'année dernière qu'il coopérait avec les autorités dans le cadre d'une enquête menée par le ministère américain de la Justice sur son programme de conformité à la législation anti-blanchiment.

TD Bank a déclaré que ses discussions avec trois régulateurs américains et le DOJ étaient en cours et qu'elle s'attendait à des sanctions pécuniaires supplémentaires.

La banque a déclaré que la provision ne reflète pas le montant global final des sanctions pécuniaires potentielles, ni les sanctions non pécuniaires "qui sont inconnues et dont l'estimation n'est pas fiable à l'heure actuelle".

"Le programme de lutte contre le blanchiment d'argent de la Banque TD n'a pas permis de surveiller, de détecter et de signaler efficacement les activités suspectes, ni d'y réagir. Des travaux ont été entrepris pour remédier à ces lacunes", a déclaré la société dans un communiqué.

Les analystes s'attendaient à ce que l'amende se situe entre 500 millions et 1 milliard de dollars - une somme que le banque peut aisément se permettre, compte tenu de la solidité de son capital.

Au début du mois, le directeur général de la TD, Bharat Masrani , a reconnu sur le site que le programme de conformité AML du banque n'était pas à la hauteur et qu'il s'efforçait de le renforcer.

Son acquisition du banque régional américain First Horizon

FHN.N pour un montant de 13,4 milliards de dollars a également été annulée l'année dernière, peu avant la divulgation de l'enquête sur la lutte contre le blanchiment d'argent, en raison de retards dans l'obtention des autorisations réglementaires.