(Mise à jour du prix des actions au paragraphe 8, ajout de détails au paragraphe 10) par Saeed Azhar
NEW YORK, 21 août (Reuters) - Goldman Sachs GS.N envisage la vente d'une partie de son activité de gestion de patrimoine, a déclaré la banque lundi, alors qu'elle se recentre sur le service aux ultra-riches et en s'éloignant des clients fortunés sur les marchés de masse.
La banque de Wall Street évalue des alternatives pour son unité de conseiller en investissement enregistré (RIA), appelée Personal Financial Management (PFM), qui gère environ 29 milliards de dollars, a-t-elle déclaré dans un communiqué.
Ce changement de stratégie intervient après que le directeur général David Solomon a réorganisé l'entreprise en trois unités l'année dernière et a revu à la baisse les ambitions de son activité grand public, qui a perdu 3 milliards de dollars au cours des trois dernières années.
Goldman poursuit également la vente de son activité fintech , GreenSky et s'est également débarrassée de la majeure partie de ses prêts à la consommation non garantis après avoir mis fin à ce type de prêts l'année dernière.
"Cela fait partie de la restructuration globale de l'entreprise, qui revient à ses racines", a déclaré Stephen Biggar, analyste chez Argus Research.
"Ils n'ont pas été en mesure d'assurer la rentabilité et l'échelle de la RIA, qui s'adressait à des particuliers fortunés sur des marchés de masse en dehors de la clientèle principale de Goldman, très fortunée, a déclaré Biggar.
Goldman a refusé de commenter les résultats de PFM.
Les actions de la société ontreculé de 0,6 % dans les échanges de l'après-midi, par rapport à l'indice S&P des valeurs bancaires .SPXBK , quia progressé de 0,2 %.
Goldman a acheté RIA, anciennement connu sous le nom de United Capital Financial Partners, pour 750 millions de dollars en 2019, alors qu'il gérait environ 25 milliards de dollars de fonds. L'achat visait à élargir la liste des clients de Goldman au-delà des ultra-riches, mais l'unité est restée une petite partie de l'activité de richesse de la banque.
La branche "private wealth" de Goldman supervise 1 000 milliards de dollars d'actifs pour des clients très fortunés, qui disposent d' au moins 60 millions de dollars d'actifs investissables. Les particuliers fortunés - qui relèveraient de l'activité que Goldman envisage de vendre - ont généralement entre 1 et 10 millions de dollars à investir.
L'agence Citywire RIA a été la première à faire état de cette possible vente.
Les activités de Goldman dans le domaine de la gestion de patrimoine ont pris du retard par rapport à ses rivaux, notamment Morgan Stanley MS.N , dont le directeur général James Gorman a développé la branche de gestion de patrimoine grâce à une série d'acquisitions qui génèrent des revenus réguliers grâce aux commissions.
Solomon a été mis sous pression pour redresser la situation de Goldman après que son bénéfice a chuté de 60 % au deuxième trimestre, les dépréciations de ses activités de consommation et de ses investissements immobiliers ayant pesé sur les résultats.
La banque prévoit de développer son activité principale de gestion de patrimoine au service des clients très fortunés, réitérant les aspirations de sa journée des investisseurs à la fin du mois de février. D'autres activités de base comprennent la planification financière sur le lieu de travail par l'intermédiaire d'Ayco et l'épargne Marcus, a déclaré Goldman.
Les banques américaines rivalisent pour servir les clients très fortunés en leur proposant des services de courtage, d'hypothèque et autres, ainsi que des services de planification successorale et fiscale. Ces activités tendent à générer des revenus plus stables que les opérations volatiles de Wall Street, telles que la banque d'investissement et le négoce, qui sont fortement liées à l'activité économique.
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