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Gestion de fortune : les clients étrangers en Suisse plus attentifs à la performance

Newsmanagers18/06/2014 à 12:15

(NEWSManagers.com) -

Depuis la crise financière, l'environnement de la place bancaire helvétique change et devient sujet à débat. Dans une étude intitulée " Le nouveau positionnement de la gestion de fortune en Suisse" publiée par la ZHAW School of Management and Law suite à une enquête réalisée en décembre et janvier auprès de 473 conseillers à la clientèle, des chercheurs mettent en évidence de nouveaux besoins. L'étude évoque notamment l'impact de l'évolution des conditions-cadres sur la gestion de fortune transfrontalière. Elle met également l'accent sur les besoins en formation des conseillers à la clientèle.

Avec la disparition des avantages liés au secret bancaire, les clients étrangers exigent de meilleures prestations et sont devenus davantage attentifs aux coûts et à la performance des placements.

La Suisse garde des atouts notables pour la gestion de fortune, tels que la stabilité politique et économique, qui est citée par près de neuf conseillers à la clientèle sur dix comme un avantage pour la clientèle étrangère.

Pour les auteurs de l'étude, la qualité de la formation aura une importance toujours plus décisive pour la gestion de fortune, avec des formations continues spécifiques de niveau master requis pour la gestion à destination de la clientèle transfrontalière. La ZHAW constate qu'actuellement, le niveau de formation des conseillers à la clientèle, qui ont souvent effectué un apprentissage bancaire, reste très éloigné de ces exigences.

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Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.