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En 2015, les rétrocessions représentaient 88% du chiffre d'affaires des CGP, selon l'AMF

Newsmanagers21/02/2017 à 15:00

(NEWSManagers.com) - Dans le cadre de son suivi des conseillers en investissements financiers (CIF), l'Autorité des marchés financiers ( AMF) collecte, depuis 2 ans, des informations quantitatives et qualitatives sur leur activité. L' AMF, qui a publié une synthèse des données de l'année 2015, note une forte concentration de l'activité des CIF. En effet, 50 CIF sur les 4.631 déclarés concentrent 42% du chiffre d'affaires total. Ce dernier atteint 2,2 milliards d'euros pour l'année 2015, contre 2,1 milliards d'euros pour l'année précédente. Les effectifs de la profession sont en augmentation par rapport à 2014 et se montent à 12.964 personnes (+749 personnes). Cette hausse s'explique par un panel de répondants plus important mais également par la progression de l'effectif moyen des cabinets qui passe de 2,77 à 2,9 personnes.

L'examen par métier montre notamment que la catégorie de CIF CGP, qui regroupe les cabinets exerçant une activité globale de conseil en gestion de patrimoine, compte 3.985 cabinets déclarés tels en 2016 contre 3.759 en 2015. Le montant total déclaré des encours conseillés s'élève à 26,2 milliards d'euros, les 30 premiers acteurs représentant 46% de ces encours au sein desquels le premier acteur représente 26% de ces encours.

La rémunération des CIF CGP est principalement constituée de rétrocessions de droits d'entrée et de frais de gestion annuels qui représentent respectivement 55% et 33% du chiffre d'affaires CIF total déclaré, le solde étant constitué d'honoraires facturés aux clients. Les acteurs ont déclaré au total une collecte de 5,7 milliards d'euros et un encours de 26,2 milliards d'euros comme indiqué plus haut. A partir de ces données, les taux de rétrocessions moyens reconstitués s'élèvent pour les droits d'entrée à 3,57% et les frais de gestion à 0,47%.

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Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

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Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

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Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

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Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

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