Bourse : faut-il investir tout d'un coup ou progressivement ?

information fournie par Le Revenu •30/01/2020 à 07:30

Investir progressivement son argent en Bourse permet de prendre moins de risque mais cela peut réduire le rendement. (© Fotolia)

Après le rebond de 26,4% du CAC en 2019, vous êtes nombreux à nous interroger sur la meilleure stratégie d’investissement pour 2020. Réponse du Revenu : étalez vos achats de titres sur plusieurs années. Vous gagnerez peut-être moins qu’un investissement unique réalisé en janvier 2020 mais vous dormirez plus tranquille. Simulations exclusives.

«J’ai 10.000 euros à placer en Bourse. Faut-il investir l’intégralité de la somme tout de suite en janvier 2020 ou étaler sur plusieurs années l’achat des titres ?»

Déposée sur la plate-forme interactive du Revenu le mardi 21 janvier, la question de Johann (37 ans, Nantes) traduit bien les préoccupations de nombreux épargnants en ce début d’année.

Après le rebond historique du CAC 40 de 26,4% en 2019, la Bourse attire mais inquiète aussi : personne n’a envie de revenir sur le marché la veille de son retournement. D’où la question de Johann sur la stratégie d’investissement à adopter en 2020 dans la conjoncture actuelle.

Pour y répondre nous avons simulé les deux stratégies qu’il suggère (versement unique ou versements annuels programmés) sur différentes durées : un an, deux ans, trois ans ...jusqu’à vingt ans.

Nous avons considéré que le portefeuille de Johann évoluait comme le CAC 40 dividendes réinvestis, hypothèse conservatrice car de nombreux abonnés au Revenu font beaucoup mieux.

Les performances ont été arrêtées à fin 2019 et calculées sur un rythme annuel. Nous supposons que les sommes non placées ne rapportent aucun rendement.

Les résultats sont clairs. L'investissement unique l’emporte sur les investissements annuels quinze fois