Allianz : performance meilleure que prévu et nouveaux rachats d'actions

information fournie par AOF •08/08/2024 à 09:44

(AOF) - Allianz a dévoilé des résultats supérieurs aux attentes au deuxième trimestre. L’assureur allemand a enregistré une progression de 7,5% de son résultat net, part du groupe à 2,51 milliards d'euros. Le marché anticipait 2,32 milliards d’euros. Le résultat opérationnel a augmenté de 3,8% à 3,93 milliards d’euros alors que les analystes étaient moins optimistes et visaient 3,7 milliards d’euros. Le chiffre d'affaires a progressé de 7,6% sur le trimestre, à 42,6 milliards d'euros, et de 8,8% en données comparables.

Le ratio combiné de la division P&C (assurances dommages et habitations) est de 93,5%, en progression de 1,3 point. Sous 100%, plus cet indicateur est faible et plus la rentabilité est forte.

Le ratio de capitalisation Solvabilité II atteint 206% à la fin du deuxième trimestre, en hausse de 3 points sur le trimestre.

En gestion d'actifs, Allianz gérait 1803 milliards d'euros pour le compte de tiers à fin juin, soit son niveau le plus élevé depuis le premier trimestre 20222. Il a progressé de 19 milliards sur le trimestre. Ce métier a connu une collecte de 14,1 milliards d'euros, mais aussi un impact négatif des marchés et des dividendes de 0,8 milliard d'euros. L'impact des changes est positif à hauteur de 5,9 milliards d'euros.

Le gérant américain Pimco, détenu par Allianz, a enregistré une collecte de 13,4 milliards d'euros et Allianz GI a attiré 0,7 milliard d'euros.

Allianz a confirmé son objectif d'un résultat opérationnel de 14,8 milliards de dollars en 2024, plus ou moins 1 milliard de dollars.

L'assureur allemand a décidé d'augmenter son programme de rachat d'actions au cours de l'exercice 2024, pour le porter à 1,5 milliard d'euros. L'assureur a décidé de racheter des actions propres supplémentaires jusqu'à 500 millions d'euros, à partir de la mi-août pour une finalisation avant le 31 décembre 2024. Le programme de 1 milliard d'euros a déjà été finalisé en juillet 2024. Allianz SE annulera toutes les actions rachetées.

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Une belle dynamique de développement pour l'assurance-vie française

La progression de l'assurance-vie se poursuit au fil des mois. Sur les quatre premiers mois de l'année, les cotisations ont atteint 53,7 milliards d'euros, un niveau inégalé depuis plus de dix ans. A 10,5 milliards d'euros, la collecte nette retrouve elle aussi son niveau le plus élevé depuis 2011 sur une période similaire. Au final, à fin avril 2022, les encours des contrats d'assurance vie ont atteint 1.847 milliards d'euros, en croissance de 1,1% sur un an. Ces bonnes performances sont en partie liées au succès croissant du PER (Plan d'Epargne Retraite). Depuis le début de l'année 2022, les PER commercialisés par un assureur ont affiché 592.000 assurés supplémentaires et 9,3 milliards d'euros de versements. Fin avril 2022, 3,2 millions d'assurés détenaient un PER, ce qui représentait un encours de 39 milliards d'euros. Sans tenir compte des transferts, 87 % des nouveaux titulaires d'un PER (à fin décembre 2021) l'avaient souscrit auprès d'un assureur.

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En dépit des turbulences, les fintech gardent le cap

D'après le BCG, mi-2021, l'ensemble des fintech cotées dans le monde étaient valorisées en moyenne vingt fois leurs revenus, soit une valorisation d'environ 1.300 milliards de dollars. Ce chiffre avait été multiplié par plus de quatre en trois ans. Fin 2022, ce multiple était divisé par cinq, avec des valorisations moyennes limitées à quatre fois les revenus. Néanmoins, le BCG considère que le secteur devrait enregistrer un bond de sa croissance d'ici à 2030, avec une multiplication par six des revenus pour les fintech. Après les paiements, le développement devrait surtout provenir des fintech bancaires, avec l'essor services clé en mains pour les entreprises et les professionnels (" banking-as-a-service ").