Bourse, trading (Crédits: Pixabay / Pexels)
Derrière les promesses de rendements spectaculaires et les success stories mises en avant sur les réseaux sociaux, le trading fait rêver. Cependant, la réalité est bien plus nuancée. S'y lancer sans préparation revient à évoluer dans un environnement exigeant, technique, psychologiquement éprouvant et, statistiquement, peu favorable aux débutants.
La différence entre ceux qui échouent et ceux qui tirent leur épingle du jeu ne tient ni à la chance ni à l'intelligence, mais à la préparation, à la discipline, à la gestion du risque et à la maîtrise de leurs émotions. Avant de vous lancer, voici les points essentiels à considérer.
Comprendre ce qu'est vraiment le trading
La première erreur fréquente consiste à confondre trading et investissement. Pourtant, ces deux pratiques poursuivent des objectifs très différents. L'investissement consiste à acheter des actifs financiers pour les conserver sur le long terme, tandis que le trading vise à tirer parti des variations de prix à court — voire très court — terme.
Un investisseur peut se contenter de quelques opérations par an. Un trader actif, lui, peut en réaliser des dizaines par jour. Cette différence de fréquence de prise de positions influe fortement sur le temps consacré au trading, les frais liés aux transactions, et même la fiscalité.
En France, les gains de long terme peuvent bénéficier d'avantages fiscaux, notamment via le PEA après cinq ans ou l'assurance-vie après huit ans. À l'inverse, les gains issus d'une activité de trading sont généralement imposés au prélèvement forfaitaire unique de 30 %, sans possibilité d'optimisation comparable.
Le profil psychologique diffère également. L'investisseur mise sur la patience et la vision à long terme. Le trader, lui, évolue dans un environnement rapide, parfois stressant, et doit prendre des décisions sous pression tout en restant maître de ses émotions.
Découvrir les différents marchés
Le trading donne accès à une multitude de marchés, chacun avec ses règles, ses spécificités et son niveau de complexité. Avant de commencer, il est essentiel de comprendre leur fonctionnement, leur liquidité, leur volatilité, leurs horaires d'ouverture et les connaissances qu'ils exigent.
Le marché des actions est souvent la porte d'entrée la plus simple pour les débutants. Les indices boursiers comme le CAC 40 permettent d'investir indirectement dans un panier de valeurs, ce qui limite l'exposition à un seul titre. On peut également trader le marché des changes qui est le plus important au monde avec plus de 9 000 milliards de dollars échangés chaque jour ou ceux des matières premières ou encore des actifs encore plus volatils comme les crypto monnaies, mais ces marchés sont souvent beaucoup plus techniques.
Apprendre à vous connaître
Votre personnalité, votre niveau de connaissance et d'expérience en trading, votre temps disponible, votre situation financière et votre tolérance au risque influencent votre manière de trader. Avant de vous lancer, posez-vous les bonnes questions : êtes-vous patient ou impulsif ? Résistant au stress ? Discipliné ? À l'aise avec l'incertitude ? Capable d'accepter une perte sans perdre vos moyens ?
Ces éléments vous aideront à choisir un style de trading adapté à votre profil de trader. Le scalping, par exemple, nécessite des réflexes rapides et une concentration extrême sur des mouvements de quelques secondes à quelques minutes. Le day trading consiste à ouvrir et à fermer des positions dans la même journée. Le swing trading, plus lent, s'étend sur quelques jours ou semaines et convient davantage aux personnes qui ne peuvent pas passer leurs journées devant les écrans.
Se former sérieusement
Le trading ne s'improvise pas. Il exige une maîtrise solide de plusieurs disciplines : analyse technique, analyse fondamentale, gestion du risque, compréhension des produits financiers et psychologie du marché entre autres. Les ressources disponibles en ligne sont nombreuses, mais de qualité inégale. Il est donc essentiel de choisir des sources fiables quel que soit le format choisi : livres spécialisés, formations reconnues, conférences, vidéos éducatives, etc.
Définir une stratégie
Une stratégie de trading est un ensemble de règles précises qui dictent quand entrer en position, quand en sortir, combien risquer et dans quelles conditions intervenir. Sans stratégie claire, vous ne tradez pas : vous jouez — et face à des marchés extrêmement compétitifs, ce jeu finit presque toujours en perte.
Les grandes familles de stratégies incluent le trading de tendance, le trading de range, le breakout trading (cassures), le trading de retournement ou encore le trading basé sur les annonces économiques (news trading). Aucune n'est meilleure qu'une autre : chacune fonctionne dans certaines configurations de marché et échoue dans d'autres. L'objectif est de trouver celle qui correspond le mieux à votre profil.
S'entraîner en compte démo
Avant de risquer votre argent, il est fortement recommandé de vous entraîner sur un compte démo ou un compte de paper trading. Vous y tradez avec de l'argent virtuel dans des conditions proches du réel. Cela permet de tester votre stratégie sans risque, d'apprendre à utiliser la plateforme de trading de votre courtier en ligne et d'identifier certaines erreurs dans votre approche du trading ou dans votre stratégie avant qu'elles ne coûtent cher.
Mais le trading démo a une limite majeure : l'absence d'enjeu émotionnel. Perdre 500 euros virtuels n'a rien à voir avec la perte de 500 euros réels. Le compte démo peut aussi créer une fausse impression de facilité si vous enchaînez les gains sans ressentir le stress d'une perte réelle.
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