CITATIONS-Les autorités américaines considèrent TD Bank comme une "cible facile" pour le blanchiment d'argent

information fournie par Reuters •10/10/2024 à 22:28

((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto))

TD Bank TD.TO est devenue la plus grande banque de l'histoire des États-Unis à plaider coupable pour des manquements au programme de la Bank Secrecy Act jeudi, et la première banque de l'histoire à plaider coupable de conspiration pour blanchiment d'argent.

Vous trouverez ci-dessous des commentaires de représentants du gouvernement américain décrivant comment les manquements de la TD ont conduit à des pénalités de 3 milliards de dollars, à un plafonnement des actifs et à un contrôle indépendant de ses opérations. Certaines citations ont été éditées pour des raisons de longueur.

PROCUREUR GÉNÉRAL DES ÉTATS-UNIS MERRICK GARLAND:

"Au cours d'une période de trois ans, une personne que les employés de TD Bank connaissaient sous le nom de David a déplacé plus de 470 millions de dollars de fonds illicites par l'intermédiaire des succursales de TD Bank aux États-Unis.

"Il a constaté que la TD Bank avait les politiques et les procédures les plus permissives et a donc choisi de blanchir la plupart de ses fonds à cet endroit. Il a également soudoyé les employés de la TD Bank pour plus de 57 000 dollars en cartes-cadeaux.

"À plusieurs reprises, il a déposé plus d'un million de dollars en espèces en une seule journée et a immédiatement retiré les fonds de la banque en utilisant des chèques bancaires officiels et des virements électroniques.

"Les employés de TD Bank à plusieurs niveaux comprenaient et reconnaissaient l'illégalité probable de l'activité de David. En août 2021, un directeur de magasin de TD Bank a envoyé un courriel à un autre directeur de magasin: "Les gars, il faut vraiment que ça s'arrête, LOL"

"Fin 2020, un autre directeur de magasin a demandé à ses superviseurs, plusieurs directeurs régionaux de TD Bank, d'agir, notant que 'cela devenait incontrôlable et que mes caissiers en étaient au point où ils ne se sentaient plus à l'aise pour traiter ces transactions'

"En février 2021, un employé d'un magasin de TD Bank a constaté que le réseau de David avait acheté plus d'un million de dollars de chèques bancaires officiels avec de l'argent liquide en une seule journée. L'employé a demandé: "Comment cela n'est-il pas du blanchiment d'argent? Un employé de l'arrière-boutique a répondu: "Oh, c'est du blanchiment d'argent à 100 %"

"Dans le cadre d'un second système de blanchiment d'argent, cinq employés de TD Bank ont conspiré avec des organisations criminelles pour ouvrir et maintenir des comptes à la banque qui ont été utilisés pour blanchir 39 millions de dollars vers la Colombie, y compris des produits de la drogue"

LISA MONACO, PROCUREUR GÉNÉRAL ADJOINT DES ÉTATS-UNIS

"Cette affaire doit nous servir d'avertissement et nous rappeler que nous tiendrons les entreprises fautives pour responsables de leurs actes, quelles que soient leur taille ou leur envergure.

"Alors même que les bénéfices augmentaient, la banque a privé son programme de conformité des ressources dont elle avait besoin pour respecter la loi. À maintes reprises, TD Bank a manqué à ses obligations.

"Les problèmes étaient si répandus que ce n'était qu'une question de temps avant que les employés de la banque n'exploitent ces défaillances et ne se livrent eux-mêmes au blanchiment d'argent. Et c'est exactement ce qui s'est passé.

"La sanction financière prévue par la résolution d'aujourd'hui est fondée sur le fait que la banque TD n'a pas maintenu un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent chaque jour du début de 2014 à la fin d'octobre 2023.

"Le plaidoyer de culpabilité d'aujourd'hui et la pénalité de 1,8 milliard de dollars qui en résulte représentent la plus grande pénalité jamais imposée en vertu de la loi sur le secret bancaire, et il fournit une leçon sans équivoque: le crime ne paie pas, et le non-respect de la conformité non plus."

SECRÉTAIRE ADJOINT AU TRÉSOR DES ÉTATS-UNIS, WALLY ADEYEMO

"La grande majorité des institutions financières travaillent main dans la main avec le Trésor pour assurer la sécurité de notre pays et de nos communautés. TD Bank a fait exactement le contraire.

"Je tiens à préciser que ces défaillances systémiques n'ont pas seulement créé des vulnérabilités hypothétiques, mais qu'elles ont entraîné des dommages matériels réels pour le peuple américain et nos communautés.

"Contrairement à ses pairs, TD Bank a donné la priorité à la croissance et aux profits plutôt qu'au respect de la loi, et la banque a permis le trafic de drogue.

"TD Bank a facilité plus de 400 millions de dollars de transactions pour blanchir de l'argent au nom de criminels qui vendaient du fentanyl et d'autres drogues mortelles qui empoisonnent nos quartiers

PRINCIPALE ADJOINTE DU PROCUREUR GÉNÉRAL DES ÉTATS-UNIS, NICOLE ARGENTIERI

"La Banque TD a privilégié les profits au détriment de la conformité... les risques se sont accrus alors que les profits ont grimpé en flèche.

"La banque savait que son programme AML (de lutte contre le blanchiment d'argent) présentait des lacunes systémiques et généralisées, notamment un système de surveillance des transactions qui est resté stagnant pendant 10 ans, malgré les avertissements des régulateurs, des consultants et même de ses propres employés.

"Les employés chargés de la lutte contre le blanchiment d'argent plaisantaient en disant que l'échec du système de lutte contre le blanchiment d'argent de la banque faisait de la TD une cible facile et une banque commode pour les mauvais acteurs, et ils avaient raison"

PROCUREUR DU DISTRICT DU NEW JERSEY PHILIP SELLINGER

"La banque TD a intentionnellement exclu des types courants de transactions financières de son système de surveillance automatisée des transactions.

"De janvier 2018 à avril 2024, la banque TD n'a pas surveillé environ 92 % de ses transactions totales, ce qui représente environ 18,3 billions de dollars d'activités de transaction.

" En avril 2017, la banque a commencé à offrir un accès à Zelle, qui permettait aux clients de transférer de l'argent à l'aide de leurs appareils mobiles. Mais la banque TD n'a effectivement créé aucun moyen de surveiller l'activité, de sorte que, par exemple, un trafiquant de drogue pouvait transférer des milliers de dollars par mois sans être repéré.

il n'est donc pas étonnant que la devise "la banque la plus pratique d'Amérique" ait été utilisée comme une blague par les employés pour décrire le fait que la TD Bank était pratique pour les criminels"