Assurance vie: La clause beneficiaire  - page 2

L’assurance-vie n’est pas qu’un produit d’épargne. C’est aussi un instrument de transmission. Dans ce cadre, le souscripteur doit désigner le bénéficiaire de son contrat, celui qui recueille le capital de son assurance-vie à son décès. Pourquoi désigner le bénéficiaire ... Lire la suite

L’assurance-vie est un produit d’épargne mais également un outil de transmission. Au décès du souscripteur, les sommes placées sont versées au(x) bénéficiaires(s) désignés dans le contrat, hors succession. Généralement, les capitaux transmis sont exonérés d’impôt ... Lire la suite

Nous avons vu dans un précédent épisode de Bourso-Campus l'importance d'une bonne compréhension de la clause bénéficiaire dans un contrat d'assurance vie . Après avoir parlé des avantages et des inconvénients de la clause bénéficiaire standard, nous abordons dans ... Lire la suite

L'assurance vie c'est un placement polyvalent dont l'un des atouts est de transmettre à des proches un capital à des conditions fiscales privilégiées. La clé de voûte d'une transmission réussie réside dans une rédaction correcte de la clause bénéficiaire. Vous ... Lire la suite

Souvent qualifié de « couteau-suisse » de l'épargne, l'assurance vie devrait rester un incontournable dans la gestion financière et patrimoniale de nombreux ménages pour l'année 2020. Comme tous les ans, le mois de janvier est l'occasion pour les compagnies d'assurances ... Lire la suite

Divorcer, c'est déconstruire point par point la vie commune du couple. Parmi les nombreuses questions à régler, il y a celle des finances. Pour éviter les conflits, votre banque peut vous aider. Après un divorce, que devient le compte joint? L'argent présent sur ... Lire la suite

Dans son rapport annuel 2018, le médiateur de l'assurance révèle que la clause bénéficiaire des contrats d'assurance vie n'est souvent pas en adéquation avec les volontés des assurés. Il les invite à actualiser régulièrement leur clause. Explications et exemple ... Lire la suite

Comment marche une assurance vie ? Voici un guide complet pour les interrogations les plus fréquentes. Outil patrimonial sans équivalent mais aussi placement multifonction, l'assurance vie reste le produit d'épargne le plus prisé des ménages Français. Pourtant, ... Lire la suite

La Cour de cassation vient de rendre un jugement dans lequel elle reconnait la validité des modifications de la clause bénéficiaire d'une assurance vie, même si ces modifications sont contraires aux termes contenus dans un testament antérieur. Assurance vie et ... Lire la suite

Tout contrat d'assurance-vie comporte une clause dite « bénéficiaire ». Elle permet de désigner le ou les bénéficiaires du capital constitué tout au long du contrat  et de le transmettre suite au décès du souscripteur. Trop souvent négligée lors de la signature ... Lire la suite

Selon un arrêt de la cour d'appel d'Aix-en-Provence, lorsque l'assuré désigne les bénéficiaires de l'assurance-vie par testament au lieu de le faire directement dans la clause bénéficiaire du contrat, alors les sommes transmises sont requalifiées en legs. Fiscalité ... Lire la suite

Dans sont rapport annuel, la Médiation de l'assurance donne des recommandations sur la rédaction de la clause bénéficiaire d'un contrat d'assurance vie, basés sur des cas pour lesquels elle a été sollicitée. Le rôle de la Médiation de l'assurance L'association ... Lire la suite

Quel est l'intérêt d'une clause bénéficiaire à options? A) attribuer le capital du contrat à un seul bénéficiaire B) réduire le niveau de taxation au dénouement C) donner la possibilité au bénéficiaire de n'accepter qu'une fraction du contrat La réponse en vidéo. ... Lire la suite

Avec l'assurance vie, vous pouvez transmettre à chacun de vos bénéficiaires jusqu'à 152 500 € sans droit de succession. La clause bénéficiaire est une mention dans le contrat d'assurance vie qui vous permet de désigner la ou les personnes à qui seront versées les ... Lire la suite

On l’oublie aisément, un contrat d’assurance vie n’est pas seulement un placement performant et avantageux en termes de gestion financière. Elle est aussi destiné à transmettre un capital à des bénéficiaires, le tout dans un cadre fiscal privilégié. Une réflexion ... Lire la suite

En matière d'assurance-vie, la clause bénéficiaire détermine les bénéficiaires et la part de capitaux qui revient à chacun. Pour modifier l’attribution des capitaux suivant les besoins des différents bénéficiaires suite à un décès, il existe une solution encore ... Lire la suite

Formule née dans les années 1980, le démembrement de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie est régulièrement mis en avant par les conseillers en gestion de patrimoine. Ce type de montage, qui voit habituellement le conjoint recueillir l’usufruit et ... Lire la suite

En cas de décès, à qui doivent revenir les capitaux de votre assurance-vie ? La clause bénéficiaire, véritable testament de votre assurance-vie, permet de répondre à cette question. Au moment de souscrire votre contrat, comment bien la remplir ? Les explications ... Lire la suite