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Investir dans un vignoble

Boursorama avec Pratique.fr09/11/2015 à 15:40

L'investissement dans un vignoble reste très prisé, tout particulièrement sur le long terme. Le secteur jouit d'une défiscalisation très intéressante, mais il s'adresse avant tout aux passionnés.

Le vin : un investissement intéressant ?

Quel support d'investissement ?

Pour investir dans la vigne, vous aurez recours à un support nommé « Groupement foncier viticole », ou GFV. Comme son nom l'indique, ce n'est pas une personne seule, mais un ensemble d'individus qui prennent la décision d'associer leurs moyens dans l'acquisition d'un domaine.

Chacun obtient ainsi des parts dans ce domaine plus vaste que s'il avait été acheté seul. Cela permet d'en optimiser l'exploitation.

Le GFV est un placement à très long terme, la terre étant louée à un vigneron pour une durée au moins égale à 18 ans. Logiquement, il faut donc que les produits créés par le vignoble puissent amortir les frais de cette location.

La rentabilité que vous pouvez espérer

Pour les experts, la rentabilité d'un domaine viticole se situe aux alentours de 5%. Mais plus qu'ailleurs, cette rentabilité est sujette aux aléas climatiques : si le vin n'est pas bon, vous perdrez votre bénéfice. A l'inverse, vous pouvez espérer atteindre, voire dépasser les 10 % de rentabilité les bonnes années.

Du point de vue de la fiscalité, le GFV donne droit à une exonération partielle des droits de succession :

  • • pour la valeur des parts qui n'excède pas 101 897 €, l'exonération est de 75%;
  • • au-delà de ce seuil, elle est de 50%.

Investir dans des cépages modestes

Le vin n'est pas différent des autres actifs : certains sont plus prisés que d'autres. Ainsi, les investisseurs ne choisissent pas au hasard les cépages sur lesquels ils misent. Il existe des vins dits « d'investissement », parce que leur qualité récurrente en fait des valeurs sûres.

Pour optimiser votre rentabilité, songez à vous renseigner sur ces vins d'investissement. Au début, les vignerons sauront vous aiguiller. Puis, avec de l'expérience, vous pourrez savoir reconnaître seul quel est le meilleur choix.

En prenant du recul, vous remarquerez qu'il existe deux catégories de prix. Les grands crus (Latour, Romanée-Conti,…) valent des milliers d'euros, voire des centaines de milliers d'euros, et il sera difficile pour vous d'y investir. Tournez-vous plutôt vers des secteurs moins populaires, mais sur lesquels la marge de manœuvre est bien plus importante.

Trucs et astuces

quel que soit votre choix, il est amplement recommandé d'investir pour se faire plaisir. Même si votre objectif est de vous créer un placement intéressant, il est préférable d'être au moins intéressé, sinon passionné par l'œnologie. De cette façon, vous serez plus motivé à maîtriser votre domaine et, par la suite, à le faire fructifier.

Les Risques en Bourse

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Note d'information importante

Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.