Placements : comment sortir du tout immobilier ?

information fournie par Le Revenu •29/09/2019 à 07:46

Le Revenu analyse le patrimoine d'une famille. (© Sutterstock)

Johann et Élise, cadres supérieurs dans le Finistère, sont propriétaires d’une dizaine de biens locatifs acquis à crédit. Ils ont exposé au Revenu leur situation patrimoniale. Celle-ci est confortable mais pour préparer leur retraite et réduire leur fiscalité, ils doivent se désendetter et se diversifier dans des placements moins taxés, PEA et assurance vie en tête.

Johann et Élise et leurs deux garçons, Gaspard, 13 ans, et Mathis, 11 ans, vivent à cent à l’heure, même pendant les vacances.

Cet été, ils ont passé trois semaines sur la Côte d’Azur à enchaîner les visites (Saint-Paul-de-Vence, le massif de l’Estérel, Monaco) et les loisirs sportifs : tennis et ski nautique pour les enfants, natation (1.000 mètres par jour) et randonnées dans l’arrière-pays niçois pour les parents. Comme après toutes les vacances, à peine rentré chez eux en Bretagne, Johann s’est attelé à la réalisation de l’album photos familial qu’ils prendront tous plaisir à feuilleter cet hiver.

Pour l’heure, c’est la rentrée. Ultra-organisée, Élise est sereine. Les livres et autres fournitures scolaires ont été achetées en juillet et les garçons sont heureux de revoir leurs amis.

Son mari a déjà repris son activité professionnelle. Directeur de projets dans une entreprise du bâtiment, il chapeaute la rénovation de logements HLM. Il a progressé dans sa carrière à force de travail et de ténacité, comme Élise, expert-comptable dans un cabinet indépendant.

L’un et l’autre se disent heureux et épanouis dans leur travail. On est loin du discours ambiant sur le malaise au bureau. Tant mieux !

Sur le plan patrimonial, le couple est à un tournant. Il gagne bien sa vie et a réussi à se constituer un joli capital.