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Placements : face aux incertitudes, revenez aux fondamentaux

Le Revenu30/04/2017 à 10:01

Optez pour des fonds internationaux éligibles au PEA. (© Fotolia)

Dans un monde incertain, il est important de revenir aux fondamentaux.

Conseil n°1 : informez-vous aux meilleures sources

Toutes les études le montrent : nous sommes nombreux à faire de mauvais choix en matière de placements. Lorsqu'on compare la courbe du CAC 40 avec la collecte en unités de compte - autrement appelés fonds d'investissement en assurance vie - on remarque que les investisseurs achètent des actions après la hausse quand il faudrait au contraire en vendre.

Sur le plan fiscal, la majorité des contribuables qui déclarent un logement meublé se placent sous le régime du micro BIC alors que neuf fois sur dix ils auraient intérêt à choisir le régime réel qui permet d'amortir son bien. On pourrait multiplier les exemples de la sorte.

Au Revenu, nous avons une certitude pour 2017 : les épargnants qui consacreront quelques heures par semaine à lire la presse patrimoniale gagneront plus que les autres. Les contribuables qui feront l'effort de se plonger dans les arcanes de la législation fiscale paieront moins que les autres.

Conseil n°2 : mondialisez vos placements 

«50% de zone euro, 50% d'international». Telle est la répartition type recommandée par Gilles Etcheberrigaray, directeur général d'Invest Am. Le Revenu partage son analyse. Les actions américaines sont chères mais Wall Street, qui représente plus de 50% de la capitalisation

Lire la suite sur le revenu.com

Les Risques en Bourse

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Note d'information importante

Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.