Selon certaines sources, la banque canadienne TD Bank va plaider coupable face aux accusations américaines selon lesquelles elle n'aurait pas surveillé correctement le blanchiment d'argent

information fournie par Reuters •10/10/2024 à 17:00

((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto)) par Nivedita Balu, Chris Prentice et Karen Freifeld

TD Bank TD.TO va payer 3 milliards de dollars de pénalités aux Etats-Unis, plaider coupable à des accusations criminelles selon lesquelles elle n'a pas fait assez pour empêcher le blanchiment d'argent, et accepter un plafond d'actifs limitant sa croissance, ont déclaré jeudi deux sources familières avec l'affaire.

La banque a accepté de payer 3 milliards de dollars de pénalités combinées, ont déclaré les deux sources et une autre source au fait de l'affaire. Cette somme serait versée aux régulateurs bancaires américains, au ministère de la Justice et au Financial Crimes Enforcement Network du ministère des Finances, ont indiqué les deux sources, confirmant des détails rapportés mercredi par le Wall Street Journal.

Ces sources ont indiqué que l'accord inclurait également l'imposition d'un plafond d'actifs, un outil réglementaire rarement utilisé qui porte un coup majeur à la TD, qui cherche des moyens d'accroître sa présence aux États-Unis.

L'accord, qui devrait être rendu public plus tard dans la journée de jeudi, résoudra les enquêtes menées par le ministère de la Justice, l'OCC et le Financial Crimes Enforcement Network du Trésor (FinCEN), et la banque a également accepté de se soumettre à un contrôle indépendant, ont déclaré les deux sources.

La TD, deuxième banque du Canada et dixième des États-Unis, a révélé pour la première fois l'an dernier qu'elle répondait aux demandes des autorités de réglementation et des autorités chargées de l'application de la loi, quelques mois seulement après avoir mis fin à l'acquisition de First Horizon, un banque régional américain, pour un montant de 13 milliards de dollars.

Depuis lors, la TD a mis de côté 3 milliards de dollars pour couvrir les pénalités, dépensé des millions pour renforcer ses programmes de conformité, licencié des dizaines d'employés dans ses succursales américaines et nommé son chef des services bancaires personnels canadiens comme nouveau directeur général, distançant ainsi son nouveau chef du scandale de blanchiment d'argent.