NYCB reporte son objectif de rentabilité à 2026 après un quatrième trimestre consécutif de pertes

information fournie par Reuters •25/10/2024 à 22:47

((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto))

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NYCB affiche une perte plus importante que prévu au troisième trimestre

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Enregistre 388 millions de dollars d'impayés dans le portefeuille de bureaux

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Les actions chutent de 9 % alors que les provisions pour pertes sur prêts sont multipliées par quatre

(Mise à jour des actions aux paragraphes 2 et 19, ajout du dividende au paragraphe 18) par Niket Nishant et Manya Saini

New York Community Bancorp NYCB.N a reporté d'un an son objectif de rentabilité après avoir enregistré sa quatrième perte trimestrielle consécutive, dans un signe de stress lié à son exposition à l'immobilier commercial malgré les efforts de réduction des coûts et de vente d'actifs non essentiels.

Ses actions ont clôturé en baisse de 8,2 % vendredi après que NYCB a déclaré dans son rapport sur les résultats du troisième trimestre qu'elle ne serait rentable qu'en 2026.

Depuis la publication d'une perte trimestrielle surprise en janvier, le banque est sous pression. Il a retrouvé un certain équilibre après un remaniement de sa direction qui s'est engagée à réduire son portefeuille de prêts à la création d'entreprises.

Les emprunteurs sont sous pression car le travail à distance freine la demande d'immeubles de bureaux et les taux d'intérêt élevés pèsent sur les prêts multifamiliaux, ce qui a entraîné une multiplication par quatre des provisions pour pertes sur prêts, qui ont atteint 242 millions de dollars pour NYCB au troisième trimestre.

"Nous continuons à gérer de manière proactive nos prêts à problèmes et à prendre les mesures appropriées pour réduire le risque du portefeuille de prêts", a déclaré le directeur général Joseph Otting.

L'explosion des charges-offs - des dettes passées par pertes et profits et dont le recouvrement est improbable - a conduit les prêteurs régionaux à augmenter leurs provisions pour couvrir le secteur de l'immobilier résidentiel. NYCB a déclaré des charges nettes de 388 millions de dollars sur des prêts existants dans son portefeuille de bureaux.

Le banque visait le seuil de rentabilité ou un bénéfice de 5 cents par action en 2025, mais s'attend désormais à une perte par action de 30 à 35 cents.

Il a également revu à la baisse ses prévisions de bénéfices pour 2026, tablant sur 75 cents à 80 cents par action, contre une prévision antérieure de 1,25 à 1,30 dollar.

DES PERTES CROISSANTES

Pour redresser la barre, NYCB a également vendu des actifs et fait appel à un consortium d'investisseurs dirigé par Liberty Strategic Capital, l'ancien secrétaire au Trésor américain Steven Mnuchin.

Mais le processus pourrait prendre plus de temps que prévu, car la banque est confrontée à l'incertitude des taux d'intérêt et au coût élevé des dépôts.

"Nous explorons toutes les possibilités de réduire notre portefeuille de créances en souffrance", a déclaré la banque.

Au début du mois, elle a décidé de supprimer 700 emplois, soit 8 % de son effectif total. En outre, 1 200 employés supplémentaires devraient quitter la banque à mesure qu'elle achève la cession de ses activités de gestion des prêts hypothécaires et de montage pour le compte de tiers.

Dans le même temps, le revenu net d'intérêts - la différence entre ce qu'une banque gagne sur les prêts et ce qu'elle verse sur les dépôts - a chuté de 42 % pour atteindre 510 millions de dollars.

La perte nette disponible pour les actionnaires ordinaires s'est élevée à 289 millions de dollars, soit 79 cents par action, au troisième trimestre, contre un bénéfice de 199 millions de dollars, soit 81 cents par action, il y a un an.

Sur une base ajustée, la perte par action de 69 cents a été plus importante que les estimations des analystes de 40 cents, selon les données compilées par LSEG.

La société a également annoncé un dividende trimestriel de 1 cent par action, inchangé par rapport au trimestre précédent.

L'indice KBW Regional Banking Index .KRX - une mesure clé du sentiment des investisseurs à l'égard du secteur - a clôturé en baisse de 1,4 %.