Morgan Stanley lance un chatbot d'IA pour séduire les riches

information fournie par Reuters •07/09/2023 à 14:50

(Mise à jour avec des détails sur le lancement et le calendrier de développement) par Tatiana Bautzer et Lananh Nguyen

NEW YORK, 7 septembre (Reuters) - Les clients fortunés qui s'adressent à unbanque conseil de Morgan Stanley pour discuter de leurs investissementspourraient vivre une expérience différente à l'avenir: un chatbot écoutera leur conversation.

Après l'avoir testé auprès de 1 000 conseillers financiers pendant quelques mois, la banque lancera ce mois-ci un robot d'intelligence artificielle générative, développé avec les créateurs de ChatGPT, OpenAI.

Les banquiers peuvent utiliser l'assistant virtuel pour trouver rapidement des recherches ou des formulaires au lieu de passer au crible des centaines de milliers de documents.

La banque développe également une technologie qui, à terme, avec l'autorisation des clients, pourrait créer un résumé de la conversation, rédiger un courriel de suivi suggérant les prochaines étapes, mettre à jour la base de données commerciale de la banque, programmer un rendez-vous de suivi et apprendre comment aider les conseillers à gérer les finances des clients dans des domaines tels que les impôts, l'épargne-retraite et les héritages. Les détails du programme n'ont pas encore été communiqués.

"L'impact (de l'IA) sera très important, potentiellement comparable à l'avènement de l'internet, a déclaré Sal Cucchiara, directeur de l'information de Morgan Stanley pour la gestion du patrimoine et des investissements, qui est l'un des dirigeants à l'origine de la poussée de la banque dans le domaine de l'IA.

M. Cucchiara, chargé de rechercher en permanence des fournisseurs technologiques potentiels dans la Silicon Valley, a rencontré les dirigeants d'OpenAI en 2022, avant que l'application en plein essor ChatGPT ne soit utilisée par le plus grand nombre.

"Il est rapidement devenu évident que nous devions nous associer avec eux, car ils avaient une longueur d'avance sur tous les autres", a-t-il déclaré.

Andy Saperstein, coprésident de Morgan Stanley et responsable de la gestion de patrimoine, s'est alors envolé pour la Californie afin de discuter d'un partenariat avec Sam Altman, directeur général d'OpenAI, et Boris Power, membre du personnel technique de l'entreprise.

Les deux entreprises ont signé un accord l'été dernier, en vertu duquel Morgan Stanley bénéficie d'un accès privilégié au développement de produits pour la gestion de patrimoine. Les cadres des deux entreprises ont fêté l'événement lors d'un dîner organisé par M. Saperstein, un candidat pour devenir le prochain directeur général de la banque.

OpenAI n'a pas souhaité faire de commentaires.

Si le robot apportera des informations et un soutien administratif aux conseillers financiers, les conseils en matière d'investissement resteront du ressort des humains.

"Le conseiller reste au centre", a déclaré M. Cucchiara. Pour l'instant, les employés considèrent la technologie comme un outil utile et ne s'inquiètent pas d'être remplacés par des robots.

COURSE À LA RICHESSE

L'initiative en matière d'IA fait partie de la stratégie de Morgan Stanley visant à stimuler sa division de gestion de patrimoine, dont le revenu net a augmenté de 16 % pour atteindre un record au deuxième trimestre et dont les nouveaux actifs des clients ont augmenté de 90 milliards de dollars.

Le directeur général James Gorman, qui a dirigé une série de transactions majeures qui ont permis d'injecter plus d'argent dans le secteur de la gestion de patrimoine, a pour objectif d'atteindre 10 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion.

Morgan Stanley n'est pas la seule à s'intéresser à l'IA. Alors que les banques utilisent déjà l'IA pour calculer les chiffres, détecter les fraudes et analyser les transactions des clients, les géants de Wall Street développent des utilisations plus sophistiquées de l'IA générative qui est capable de générer du texte, des images et d'autres données.

En juin, JPMorgan Chase JPM.N a nommé Teresa Heitsenrether en tant que responsable des données et de l'analyse pour diriger l'adoption de l'IA au sein du plus grand banque américain. L'assistant virtuel de la banque rivale Bank of America BAC.N , Erica, a eu plus d'un milliard d'interactions avec les clients depuis son introduction en 2018.

Ailleurs, Moody's Analytics travaille également avec OpenAI et Microsoft pour développer un assistant de recherche qui peut être utilisé par les clients, a déclaré Nick Reed, son chef de produit.

Les grandes banques sont les plus avancées parmi les entreprises financières dans l'adoption de l'IA, mais les gestionnaires d'actifs, les traders et les assureurs la déploient également, a déclaré Michael Abbott, responsable mondial du secteur bancaire au sein de la société de conseil Accenture.

"Nous commençons à voir les services à la clientèle pilotés par l'intelligence artificielle se répandre dans les plus grandes banques", a déclaré M. Abbott, qui travaille sur des centaines d'études de cas avec des prêteurs désireux d'utiliser l'IA.