Les patrons des banques de Wall Street avertissent les législateurs américains que les nouvelles réglementations nuiront à l'économie

information fournie par Reuters •06/12/2023 à 12:00

par Pete Schroeder et Michelle Price

Les dirigeants de JPMorgan, Morgan Stanley, Goldman Sachs et d'autres grandes banques ont prévu mercredi d'avertir les législateurs que les augmentations de capital et d'autres nouvelles réglementations envisagées par les régulateurs bancaires américains nuiront aux marchés du crédit et à l'économie en général.

Les salaires et les droits des travailleurs, les hypothèques, la stabilité financière et l'économie sont également susceptibles d'être abordés lors de la comparution des directeur général des huit plus grandes banques du pays devant la commission bancaire du Sénat mercredi, ont déclaré des cadres et des analystes.

Le secteur a mené une campagne acharnée pour faire échouer la proposition "Basel Endgame", qui révise la manière dont les banques doivent calculer leur capital d'absorption des pertes , et alors que les régulateurs mettent en place des réglementations sur les prêts équitables et le plafonnement des frais, parmi d'autres règles.

Les directeur général ont ainsi l'occasion d'essayer de convaincre les principaux sénateurs démocrates modérés que la règle de Bâle, qui est dirigée par la Réserve fédérale, pourrait étouffer les prêts, au détriment des petites entreprises et des consommateurs.

"Si elle est adoptée telle quelle, cette proposition modifiera fondamentalement l'économie américaine d'une manière que la Réserve fédérale n'a ni étudiée ni envisagée", déclare Jamie Dimon, directeur général de JPMorgan, le plus grand banque du pays, dans son témoignage publié mardi par la commission.

"De nombreuses banques cesseront tout simplement d'offrir certains produits et services, et celles qui le feront devront les facturer plus cher

D'autres nouvelles réglementations relatives aux consommateurs témoignent également d'un manque "alarmant" d'analyse économique rigoureuse, dira également M. Dimon.

Les autres directeur général présents sur le site sont les suivants: Brian Moynihan de Bank of America, Charles Scharf de Wells Fargo, David Solomon de Goldman Sachs, James Gorman de Morgan Stanley, Ronald O'Hanley de State Street et Robin Vince de BNY Mellon.

Les régulateurs affirment que de nouvelles règles, y compris des augmentations de capital, sont nécessaires pour protéger le système bancaire contre des chocs imprévus, en particulier après l'effondrement de la Silicon Valley Bank et de deux autres prêteurs au début de l'année. Si les directeur général devraient bénéficier du soutien des républicains, qui s'opposent généralement à une réglementation stricte, ils devront persuader les législateurs démocrates sceptiques que le secteur bancaire est sain.

"Le système bancaire américain reste solide et fait l'envie du monde entier", dira M. Gorman de Morgan Stanley. "L'augmentation générale des fonds propres des grandes banques américaines - qui sont déjà soumises à des tests de résistance ("stress tests") rigoureux chaque année et qui doivent maintenir des réserves de fonds propres spécifiques supplémentaires - n'est absolument pas nécessaire"

Les directeur général des grandes banques se présentent devant le Congrès depuis plusieurs années, après que la crise financière de 2007-2009 et les scandales qui en ont découlé ont propulsé le secteur dans le collimateur de Washington.

Bien qu'elles n'aboutissent que rarement à une législation, les auditions ont conduit les banques à procéder à des changements. En 2021, M. Dimon s'est retrouvé au cœur d'un échange enflammé avec la sénatrice démocrate Elizabeth Warren au sujet des frais de découvert, tandis que l'année dernière, elle l'a interrogé sur les fraudes commises sur le réseau de paiement bancaire Zelle. Les grandes banques ont par la suite réduit les frais de découvert et étendu les protections contre la fraude sur Zelle .