Les grandes entreprises technologiques rejettent les projets de l'organisme américain de surveillance des consommateurs visant à contrôler les portefeuilles numériques

information fournie par Reuters •09/01/2024 à 05:10

(Ajout de la réaction de la Financial Technology Association aux paragraphes 9 et 10)

Le projet d'un organisme de surveillance américain de superviser des entreprises comme Apple

AAPL.O et Alphabet's Google GOOGL.O qui fournissent des portefeuilles numériques et des applications de paiement risque d'étouffer l'innovation et de tenir certains acteurs à l'écart du marché, a déclaré lundi leur groupe de pression.

Les avertissements de la Computer & Communications Industry Association (CCIA) - dont les membres comprennent également Amazon AMZN.O , Meta META.O , la société mère de Facebook, et X, anciennement connu sous le nom de Twitter - répondent à une proposition faite en novembre par le Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), qui a déclaré que les services de paiement par smartphone et les portefeuilles des géants de la technologie rivalisaient avec les méthodes de paiement traditionnelles mais n'offraient pas les mêmes garanties aux consommateurs.

La proposition du CFPB, qui n'a pas encore été finalisée, soumettrait ces entreprises au même type de contrôle que celui actuellement imposé aux banques, les inspecteurs de l'agence vérifiant le respect des lois sur les pratiques déloyales ou trompeuses et sur la protection de la vie privée, et examinant minutieusement la conduite des dirigeants.

Selon les fonctionnaires, la proposition, telle qu'elle est actuellement rédigée, couvrirait 17 entreprises responsables de 13 milliards de paiements par an.

Certains représentants du secteur bancaire ont réagi chaleureusement à la proposition, affirmant que les entreprises qui fournissent des services de type bancaire devraient être réglementées et contrôlées directement comme les banques.

Cependant, Krisztian Katona, responsable de la politique réglementaire de la CCIA, a déclaré dans un communiqué examiné par Reuters que la proposition risquait de faire plus de mal que de bien "car une réglementation numérique large, trop lourde ou trop contraignante pourrait entraver de manière significative les nouvelles start-ups dans ce secteur"

Dans une lettre de commentaires à soumettre au CFPB, également consultée par Reuters, la CCIA a déclaré que la proposition du CFPB n'avait pas identifié les risques spécifiques pour les consommateurs qu'elle cherchait à traiter et qu'elle considérait à tort les fournisseurs numériques non bancaires et les banques comme des concurrents directs.

"Même s'il existe des cas où les banques et les entités non bancaires sont en concurrence, la réalité du marché montre qu'il y a plus de cas où leurs synergies aident les consommateurs, en fournissant des services complémentaires", peut-on lire dans la lettre.

Dans une lettre de commentaires distincte également publiée lundi, la Financial Technology Association, dont les membres comprennent PayPal PYPL.O , qui possède le service Venmo, et Block Inc SQ.N , qui exploite Cash App, a fait part de préoccupations similaires.

Elle a déclaré que les réglementations existantes étaient suffisantes et a appelé le CFPB à suspendre le processus d'élaboration des règles.