Les autorités de régulation de l'État américain infligent une amende de 80 millions de dollars à Block Inc. pour insuffisance des contrôles en matière de blanchiment d'argent

information fournie par Reuters •15/01/2025 à 23:05

((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto))

(Ajout de détails et de contexte, déclaration en bloc au paragraphe 3) par Pete Schroeder

Block Inc SQ.N a accepté de payer une amende de 80 millions de dollars à un groupe de 48 régulateurs financiers d'état après que les agences aient déterminé que la société avait des politiques insuffisantes pour contrôler le blanchiment d'argent par le biais de son service de paiement mobile, Cash App.

Dans le cadre de ce règlement, l'entreprise fintech devra faire appel à un consultant indépendant pour examiner son programme de lutte contre le blanchiment d'argent et le Bank Secrecy Act, et rendre compte aux États de toutes les lacunes constatées. L'entreprise a également accepté de prendre des mesures correctives en interne, selon la Conference of State Bank Supervisors, qui a annoncé le règlement.

Dans une déclaration, un porte-parole de Block a indiqué que les problèmes étaient principalement liés à l'ancien programme de conformité de Cash App, et que la société avait considérablement augmenté ses investissements en matière de conformité et de gestion des risques.

"Nous partageons l'engagement de nos régulateurs à relever les défis de l'industrie et nous continuerons à investir dans l'ensemble de nos opérations pour aider à promouvoir un écosystème fintech sûr et sain", a déclaré le porte-parole.

La plateforme de paiement mobile de Block, Cash App, comptait 56 millions d'utilisateurs mensuels en décembre 2023, selon de récentes déclarations publiques. L'application a enregistré plus de 248 milliards de dollars d'entrées en 2023.

Les autorités de régulation de l'État n'ont pas donné de détails sur les lacunes, mais ont simplement indiqué qu'elles avaient identifié des problèmes dans le programme de conformité de l'entreprise.