Les actions de NYCB plongent, la divulgation de l'examen des prêts aggravant les difficultés liées à l'exposition à l'immobilier résidentiel

information fournie par Reuters •01/03/2024 à 11:42

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Les actions de New York Community Bancorp NYCB.N ont chuté de 30% avant la cloche vendredi après avoir découvert des "faiblesses matérielles" dans les contrôles internes liés à l'examen des prêts, ajoutant des inquiétudes aux investisseurs déjà préoccupés par son exposition à l'immobilier commercial (CRE).

Les faiblesses étaient liées à "l'inefficacité des activités de surveillance, d'évaluation des risques et de suivi", a déclaré la banque, ajoutant qu'elle détaillera le plan de remédiation lorsqu'elle déposera son rapport annuel auprès de la Securities and Exchange Commission (Commission des valeurs mobilières des États-Unis) dans 15 jours.

Le banque est sous pression depuis qu'il a affiché une perte surprise au quatrième trimestre le 31 janvier en raison de provisions plus élevées liées aux prêts CRE et qu'il a réduit son dividende pour faire face à une réglementation plus stricte.

NYCB a révisé jeudi en fin de journée sa perte trimestrielle à 10 fois plus élevée que ce qu'elle avait déclaré, citant une dépréciation du goodwill liée à des transactions réalisées en 2007 et avant.

La valeur de marché du banque devrait perdre 1 milliard de dollars si les pertes actuelles se maintiennent jusqu'à la fin de la séance. Il a déjà perdu plus de 4 milliards de dollars depuis la publication de ses résultats.

Keith Horowitz, analyste chez Citigroup, a déclaré que la dépréciation ne devait pas être considérée comme une grande surprise, mais que les faiblesses matérielles constituaient un problème plus important.

"Des changements importants devront être apportés à la manière dont ils surveillent le risque de crédit, ce qui devrait les amener à être plus proactifs en matière de reconnaissance des problèmes", a-t-il déclaré.

Suite à la chute de l'action due à son exposition au CRE, le banque a nommé le mois dernier un vétéran du secteur bancaire, Alessandro DiNello, au poste de président exécutif. Jeudi, il lui a été confié les fonctions de président et de directeur général.

"Le changement de direction de NYCB est un point positif net étant donné les problèmes importants que la banque a révélés au cours du mois dernier", a déclaré Steve Moss, analyste chez Raymond James.