Le dénonciateur de Citigroup se voit refuser une part de la pénalité de 400 millions de dollars

information fournie par Reuters •06/08/2024 à 20:27

((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto)) par Jonathan Stempel

Une cour d'appel fédérale a déclaré mardi qu'une vice-présidente de Citigroup C.N n'avait pas droit à une part de l'amende civile de 400 millions de dollars que la banque a accepté de payer en octobre 2020 pour ses échecs en matière de gestion des risques.

La 2e Cour d'appel du circuit américain à Manhattan a déclaré que Tamika Miller n'avait pas démontré que sa dénonciation de la modification présumée de rapports d'audit par Citigroup obligeait la banque à payer une pénalité, ce qui a conduit à son règlement avec la Réserve fédérale et l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC).

Miller a déclaré que la conduite de Citigroup violait son règlement de 700 millions de dollars en 2015 avec le Consumer Financial Protection Bureau sur son activité de cartes de crédit , et son règlement de 35 millions de dollars le même jour avec l'OCC sur ses pratiques de marketing .

Cependant, le juge de circuit Denny Chin, écrivant pour un panel de trois juges, a déclaré que la loi fédérale donnait à l'OCC le pouvoir discrétionnaire, mais pas l'obligation, d'infliger une amende à Citigroup pour les rapports d'audit. Il a déclaré que cela condamnait l'accusation de M. Miller selon laquelle la troisième banque américaine avait dissimulé ses manquements à la réglementation pour éviter une amende que le gouvernement était en droit de percevoir.

M. Chin a également déclaré que l'action en justice de Mme Miller, employée de la gestion des risques de Citigroup depuis 2014, était "dépourvue des détails nécessaires pour fournir à Citibank une "notification équitable" de sa réclamation, et ressemble plutôt à une tentative d'utiliser le processus de litige pour découvrir d'hypothétiques actes répréhensibles"

Les avocats de Mme Miller n'ont pas immédiatement répondu aux demandes de commentaires. Citigroup n'a pas répondu immédiatement à des demandes similaires.

M. Miller a intenté une action en justice en vertu de la loi fédérale sur les fausses déclarations (False Claims Act), qui permet aux dénonciateurs d'engager des poursuites au nom du gouvernement et de partager les sommes récupérées, généralement entre 15 % et 30 %.

Dans ce type d'affaires, les plaignants affirment généralement que les entreprises ont reçu de l'argent auquel elles n'avaient pas droit. Dans le cas de M. Miller, il s'agissait d'une "fausse déclaration inversée" selon laquelle Citigroup aurait gardé de l'argent qu'elle aurait dû payer.

Jane Fraser, directrice générale de Citigroup, a fait de l'élimination des manquements réglementaires de la banque new-yorkaise une priorité absolue depuis son arrivée à la tête de l'entreprise en mars 2021.

L'affaire est U.S. ex rel Miller v Citibank NA, 2nd U.S. Circuit Court of Appeals, No. 22-1615.