L'unité britannique de Coinbase condamnée à une amende pour avoir enfreint les exigences en matière de lutte contre la criminalité financière

information fournie par Reuters •25/07/2024 à 14:24

((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto))

(Ajout de la réaction d'un avocat spécialisé dans les litiges liés aux cryptomonnaies aux paragraphes 8 et 9) par Huw Jones

Une entreprise Coinbase en Grande-Bretagne a été condamnée à une amende pour avoir enfreint un accord réglementaire visant à améliorer ses défenses contre la criminalité financière, dans la première sanction de ce type dans le secteur des cryptoassets au Royaume-Uni.

La Financial Conduct Authority (FCA) a déclaré jeudi que CB Payments Limited (CBPL), une passerelle permettant aux clients d'échanger des cryptoactifs au sein du groupe mondial Coinbase, avait volontairement accepté en octobre 2020 d'apporter des améliorations à ses contrôles en matière de criminalité financière après une visite de l'organisme de surveillance.

L'accord stipulait que CBPL ne pouvait pas accepter de nouveaux clients à haut risque jusqu'à ce que les problèmes soient résolus. La société a cependant accepté ou fourni des services de monnaie électronique à 13 416 de ces clients, dont près d'un tiers ont déposé un total de 24,9 millions de dollars, a déclaré la FCA.

Cet argent a été utilisé pour exécuter de multiples transactions de crypto-monnaie via d'autres entités Coinbase, pour un total d'environ 226 millions de dollars, a déclaré l'organisme de surveillance, ajoutant que les violations répétées de l'accord volontaire n'ont pas été découvertes pendant près de deux ans.

"Les contrôles de CBPL présentaient des faiblesses significatives et la FCA le lui a dit, c'est pourquoi les exigences étaient nécessaires. CBPL a cependant enfreint ces exigences à plusieurs reprises", a déclaré jeudi Therese Chambers, directrice exécutive conjointe chargée de l'application de la loi à la FCA.

CBPL paiera une amende de 3,5 millions de livres sterling après avoir bénéficié d'une réduction de 30 % en acceptant de résoudre l'affaire.

"Nous accueillons la réglementation et sommes déterminés à travailler de manière proactive et étroite avec les régulateurs financiers les plus sophistiqués du monde, y compris la FCA, pour nous assurer que nous offrons la plateforme la plus conforme, la plus fiable et la plus sûre pour nos clients", a déclaré Coinbase jeudi.

Kate Gee, avocate spécialisée dans les litiges liés aux cryptomonnaies chez Signature Litigation, a déclaré que la première amende de ce type était un avertissement pour les entreprises afin qu'elles prennent très au sérieux les contrôles de la criminalité financière.

"Les entreprises qui ne font pas assez pour se protéger contre la criminalité financière et qui ne respectent pas les restrictions opérationnelles en place feront l'objet d'un examen minutieux et de mesures d'application", a déclaré Mme Gee.

(1 dollar = 0,7762 livre)