L'autorité de régulation américaine ordonne à Wells Fargo de revoir ses efforts de lutte contre les fonds illicites

information fournie par Reuters •13/09/2024 à 00:19

((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto))

(Refonte du paragraphe 1, mise à jour du cours des actions, ajout de détails, citations aux paragraphes 5,7,14,15) par Niket Nishant, Nupur Anand et Chris Prentice

Les actions de Wells Fargo ont chuté jeudi après qu'un régulateur bancaire américain a estimé que ses mesures de protection contre le blanchiment d'argent et d'autres transactions illégales étaient trop laxistes et qu'elles limitaient sa capacité à se développer dans des activités risquées.

La banque californienne, qui fait l'objet d'un examen minutieux depuis le scandale des faux comptes en 2016, a vu son action clôturer en baisse de 4 %, limitant une perte de 6,5 % après que l'Office of the Comptroller of the Currency a annoncé l'action plus tôt dans la journée.

Le régulateur a déclaré que Wells Fargo travaillait à résoudre les problèmes et n'a pas infligé d'amende à la banque. Elle a toutefois imposé à Wells Fargo de demander l'autorisation avant de s'implanter dans certaines zones à risque moyen ou élevé, sans les nommer.

"Nous nous sommes efforcés de résoudre une grande partie des problèmes prévus par l'accord officiel et nous sommes déterminés à mener à bien ce travail avec le même sens de l'urgence que nos autres engagements en matière de réglementation", a déclaré la banque dans un communiqué.

Le régulateur a déclaré que les contrôles du banque étaient insuffisants pour identifier et prévenir le blanchiment d'argent et l'évasion des sanctions, y compris les mesures visant à se renseigner sur les clients et à signaler les transactions potentiellement suspectes. Ni l'OCC ni le banque n'ont donné de détails.

La banque a reçu l'ordre de renforcer ces mesures ainsi que d'autres contrôles internes, des procédures de diligence raisonnable et des rapports sur les transactions en devises.

La loi fédérale oblige les institutions financières à surveiller les activités suspectes afin d'empêcher les fonds illicites de transiter par les États-Unis.

"Chris Marinac, directeur de recherche chez Janney Montgomery Scott, a déclaré: "La banque est engagée dans un processus d'assainissement depuis des années. "La dernière mesure prise par l'OCC montre qu'elle fait toujours l'objet d'une enquête et je m'attends à ce que cela continue."

Le scandale des faux comptes en 2016 a suscité une surveillance accrue et a conduit à des milliards de dollars de pénalités et à plusieurs poursuites d'actionnaires contre la banque.

Le directeur général Charlie Scharf s'est efforcé d'améliorer la conformité depuis qu'il a pris ses fonctions en 2019. Mais la banque continue d'opérer sous une restriction de la Réserve fédérale qui l'empêche d'augmenter ses actifs au-delà de 1,95 trillion de dollars jusqu'à ce que les régulateurs jugent qu'elle a résolu ses problèmes.

"Il y a eu un faux optimisme au début de l'année... que le plafond des actifs serait bientôt supprimé, mais ces derniers développements montrent que la banque a encore du travail à faire", a ajouté M. Marinac.

Brian Mulberry, gestionnaire de portefeuille chez Zacks Investment Management, qui détient des actions Wells Fargo, a déclaré que cette nouvelle portait atteinte à la réputation de Wells Fargo. "Il pourrait s'agir d'un nouveau revers en ce qui concerne la suppression du plafonnement des actifs, car ces développements montrent qu'ils font toujours l'objet d'un examen approfondi", a-t-il déclaré.

Cependant, Gerard Cassidy, analyste chez RBC Capital Markets, a écrit dans une note que, malgré les aspects négatifs des nouvelles de jeudi, "nous ne pensons pas que l'accord aura un impact sur les perspectives de levée du plafond des actifs", qui était destiné aux problèmes bancaires des consommateurs et non au blanchiment d'argent.