JPMorgan poursuit ses clients pour fraude de chèques liée à un problème devenu viral

information fournie par Reuters •28/10/2024 à 20:45

((Traduction automatisée par Reuters, veuillez consulter la clause de non-responsabilité https://bit.ly/rtrsauto)) par Jonathan Stempel

JPMorgan Chase JPM.N , la plus grande banque américaine, a commencé à poursuivre des clients pour fraude aux chèques, affirmant qu'ils ont retiré des fonds de manière inappropriée en profitant illégalement d'un problème technique temporaire qui est devenu viral sur TikTok.

Le problème survenu à la fin du mois d'août permettait aux clients de déposer de gros chèques dans des distributeurs automatiques et de retirer des fonds immédiatement avant que les chèques ne soient compensés, même si les chèques étaient ensuite sans provision.

Chase a déposé quatre plaintes lundi devant les tribunaux fédéraux de Los Angeles, Houston et Miami, accusant deux personnes et deux entreprises d'avoir retenu illégalement plus de 661 000 dollars après que les chèques qu'ils avaient déposés aient été jugés faux ou falsifiés.

Dans le cas le plus important, Chase a déclaré qu'un homme de Houston devait encore 290 939,47 dollars après avoir retiré en deux jours la majeure partie d'un chèque de 335 000 dollars qu'un homme masqué avait déposé sur son compte le 29 août. Chase a déclaré que le chèque avait été rejeté le 4 septembre.

Les défendeurs n'ont pas répondu, n'ont pas accepté, ou n'ont pas pu être joints immédiatement avec des messages demandant des commentaires lundi.

Les quatre actions en justice accusent les défendeurs d'avoir violé leurs accords de dépôt et demandent la restitution des fonds indûment retirés ainsi que d'autres frais.

JPMorgan, dont le siège est à New York, a déclaré qu'elle poursuivait ces affaires et qu'elle coopérait avec les forces de l'ordre pour s'assurer que les personnes concernées répondent de leurs actes.

Le mois dernier, le Wall Street Journal a indiqué que la banque enquêtait sur des milliers de cas possibles de fraude aux chèques.

"La fraude est un crime qui touche tout le monde et sape la confiance dans le système bancaire", a déclaré Drew Pusateri, porte-parole de JPMorgan, dans un communiqué.

La fraude aux chèques est un délit fédéral. De nombreuses banques, dont Chase, permettent à leurs clients d'accéder à une partie de la valeur de leurs chèques jusqu'à ce que ceux-ci soient compensés.