Vous allez recevoir un relevé de situation de votre épargne salariale. Apprenez à le déchiffrer. (© Adobestock)
Si vous possédez un PEE, vous allez recevoir, au cours du 1er trimestre 2021, un relevé de situation de votre épargne salariale, avec le montant des frais facturés par le gestionnaire en 2020, à l'instar du récapitulatif de vos frais bancaires. Un vrai progrès en matière d'information de l'épargnant salarié. Ce que vous devez savoir.
Comme plus de 11 millions de Français bénéficiaires d’un plan d’épargne salariale, vous allez recevoir, au cours du 1er trimestre 2021, un nouveau relevé annuel institué par la loi Pacte de mai 2019 (Article 161 de la loi Pacte du 22 mai 2019 précisé par le décret n°2019-862 du 20 août 2019).
Un vrai progrès pour l'information de l'épargnant. D'autant que le relevé inclut un récapitulatif des frais...
Voici les principales nouveautés : Un envoi au cours du premier trimestreMême si la plupart des teneurs de compte adressaient un relevé annuel, il n’existait aucun délai précis, certains envoyant ce relevé plutôt en début d’année, d’autres au moment du versement de la participation ou de l’intéressement qui se fait souvent au cours du 2e trimestre.
La loi Pacte les oblige dorénavant à l’envoyer entre le 1er janvier et le 31 mars de chaque année. Attention, la remise de ce relevé annuel peut être effectuée par voie électronique «sauf si le bénéficiaire manifeste son opposition». Pensez à vérifier la validité de l'adresse mail communiquée à votre gestionnaire d'épargne salariale.
L'identification de l'employeur et du bénéficiaireCela semble une évidence. Pourtant, jusqu''ici, un ex-salarié pouvait recevoir un relevé annuel sans indication du nom de son ancien employeur jusqu’à plusieurs années après son départ de
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