Objectif d'épargne

A court terme ou sur une période plus longue
En vue d'une acquisition immobilière ou de la retraite.

Type de placement

Comptes sur livret (livret A, livret de développement durable - LDD (ex-CODEVI), etc.)
Plans d'épargne logement
Actions, obligations, Plan d'épargne en actions
SICAV, FCP
Assurance vie
PERP, PERCO, autres produits retraite.

Choix d'une forme de versement

Versement unique
Versements réguliers ou libres ? Minimaux ou maximaux ?

Durée du placement

Disponibilité ou blocage des fonds pendant une certaine durée ?
Possibilité de retrait à tout moment et sans pénalité ? Retraits partiels ?
Suspension des versements autorisée ?

Évolution du placement

Restitution au minimum des sommes versées par l'épargnant garantie à l'échéance (hors frais) ?
Existence d'une rémunération minimale des versements ?
Lien, en tout ou partie, avec l'évolution de la bourse ?
Perspectives de plus-values sur les sommes versées ?

Restitution de l'épargne

Forme de versement des fonds à l'épargnant : capital, rentes ou autres ?
Versement des fonds à un tiers bénéficiaire ? dans quels cas ?

Frais à payer

Période d'application > lors de la souscription, pendant la période d'épargne (frais de gestion) ou à la sortie (par exemple, lors des cessions)
Autres frais (arbitrage).