Aller au contenu principal
Fermer

«Comment nous assurer des vieux jours confortables ?» Nos conseils à Georges et Jacqueline

information fournie par Le Revenu 05/04/2020 à 08:02

Les conseils patrimoniaux du Revenu. (© Shutterstock)

Les conseils patrimoniaux du Revenu. (© Shutterstock)

À 86 et 83 ans, Georges et Jacqueline s'inquiètent d'une éventuelle dépendance. Nous leur conseillons de revoir la composition de leur patrimoine pour en simplifier la gestion.

Georges et Jacqueline fêteront leurs noces de diamant en juillet, chez eux, dans le Gers, entourés de leurs quatre enfants, treize petits-enfants et deux arrière-petits-enfants.

L’occasion d’heureuses retrouvailles en famille, mais aussi d’un coup de projecteur sur le passé : soixante ans de vie commune, de bons moments vécus ensemble et quelques épreuves (forcément !). «Toujours au sud de la Loire», ironise Georges.

Casanier, ancré dans son terroir, notre ami n’a quitté le territoire national qu’à trois reprises : en 1959 pour aller combattre en Algérie, en 1975 à l’occasion d’un voyage professionnel en Tunisie et en 1999 pour le mariage de son fils cadet à Londres.

Ne pas avoir le goût des voyages ne veut pas dire vivre coupé du monde. Jacqueline passe de longues heures sur Internet à surfer sur les sites de généalogie et à communiquer par courriel avec ses enfants et surtout ses petits-enfants.

Georges gère ses portefeuilles boursiers en ligne depuis 2010. Mais leur vraie passion est l’entretien de leurs trois maisons, de taille et de standing variables : une dans le Gers, une en Dordogne et une autre en Charente.

Le couple passe son temps sur la route à aller de l’une à l’autre au gré de ses envies et des visites de proches. Jacqueline s’occupe de l’intendance et des plannings d’occupation, Georges de l’entretien du bâti et des jardins. Il fait tout

2 commentaires

  • 05 avril 18:20

    georges à du boire la tasse avec son.portefeuille boursier et ce n est qu un debut et il va s asseoir sur les dividendes quand à leurs 3 residences les unes pres des autres dans 5 ans elles valent la moitié de leur prix


Signaler le commentaire

Fermer

A lire aussi

  • Longtemps réservé aux investisseurs institutionnels ou à la clientèle de gestion de fortune, le private equity au format FPS permet d’investir dans des actifs non cotés en bourse. ( crédit photo : Getty Images )
    information fournie par Le Particulier 20.12.2025 08:00 

    Les Fonds Professionnels Spécialisés ou FPS, sont des véhicules d’investissement réservés aux investisseurs avertis, disposant de solides moyens financiers. Ils offrent une grande souplesse en matière d’allocation d’actifs et permettent notamment de s’exposer au ... Lire la suite

  • Le Plan d‘Épargne Retraite (PER) est l’un des outils les plus efficaces pour réduire l’impôt sur le revenu, à condition de faire vos versements avant le 31 décembre - voire plus tôt pour anticiper d‘éventuels délais. ( crédit photo : Getty Images )
    information fournie par Le Particulier 17.12.2025 15:45 

    Fin 2025 approche à grands pas : c’est le dernier moment pour réduire une partie de votre impôt 2025 grâce au Plan d’Épargne Retraite (PER). Tout versement effectué avant le 31 décembre est déductible de vos revenus 2025, déclarés en 2026. Passé cette date, l’avantage ... Lire la suite

  • La diversification demeure la meilleure protection: répartir votre capital entre différentes classes d’actifs, plusieurs secteurs et diverses zones géographiques permet de lisser les performances et de réduire votre dépendance à un seul marché.
    information fournie par Le Particulier 13.12.2025 16:00 

    Les marchés financiers évoluent par cycles. Aux périodes d’euphorie, succèdent toujours des phases de repli plus ou moins marquées. Deux termes anglo-saxons résument bien ces mouvements : le bull market (marché haussier) et le bear market (marché baissier). Mais ... Lire la suite

  • Pour bénéficier de la réduction d’impôt Madelin, vous devez reporter le montant des sommes versées au titre des souscriptions sur la déclaration des réductions et crédits d’impôt (formulaire 2042-RICI). ( crédit photo : Getty Images )
    information fournie par Le Particulier 05.12.2025 09:00 

    Le dispositif Madelin, ou «IR-PME», encourage les particuliers à investir dans les petites et moyennes entreprises européennes. La Loi de Finances pour 2025 prévoit une réduction d’impôt majorée pour les investissements réalisés via un FCPI (Fonds communs de placement ... Lire la suite

Pages les plus populaires