( AFP / MIGUEL MEDINA )
La deuxième banque italienne UniCredit continue à enchaîner des bénéfices records supérieurs aux attentes et a relevé sa prévision de revenus pour 2024, en dépit de la baisse des taux d'intérêt amorcée par la Banque centrale européenne (BCE) en juin.
UniCredit a vu son bénéfice net grimper de 16% à 2,7 milliards d'euros au deuxième trimestre, sous l'effet d'une hausse de 10% des commissions et grâce à des revenus solides engendrés par les taux d'intérêt.
Ce résultat, publié mercredi, est supérieur au consensus des analystes fourni par la banque, qui tablait en moyenne sur 2,34 milliards d'euros. Sur le semestre, le bénéfice net a bondi de 20% à 5,2 milliards d'euros.
Son chiffre d'affaires a augmenté de 6,1% à 6,3 milliards d'euros, là aussi supérieur aux attentes des analystes.
"UniCredit enregistre une nouvelle fois des résultats financiers records", a commenté son PDG Andrea Orcel, 61 ans, qui avait été reconduit en avril dans ses fonctions, en remportant haut la main le vote de l'assemblée générale des actionnaires.
"Les commissions ont fortement augmenté dans tous les domaines", complétant "un revenu net d'intérêts résilient", a-t-il relevé.
Depuis l'arrivée de M. Orcel aux commandes d'UniCredit en avril 2021, la banque n'a cessé d'afficher des bénéfices records, amplifiés ces deux dernières années par la manne des taux d'intérêt.
Le cours de Bourse de la banque a bondi de plus de 360% en parallèle, avec une capitalisation dépassant 63 milliards d'euros.
La banque italienne prévoit de reverser cette année à ses actionnaires environ 10 milliards d'euros, sous forme de dividendes et de rachats d'actions.
- Objectif de revenus relevé -
Pour l'ensemble de l'année, UniCredit a relevé sa prévision de chiffre d'affaires à plus de 23 milliards d'euros, contre plus de 22,5 milliards auparavant.
Quant au bénéfice net, UniCredit reste cependant circonspecte et continue à tabler sur un montant supérieur à 8,5 milliards d'euros en 2024, alors que les analystes s'attendent en moyenne à 9 milliards d'euros.
Une prudence qui a sans doute contribué à freiner les ardeurs des investisseurs de la Bourse de Milan, où le titre baissait de 2,84% à 37,91 euros vers 10H00 (08h00 GMT).
En attendant une acquisition majeure, UniCredit s'est contentée d'annoncer mercredi un accord en vue d'acquérir l'intégralité du capital de son homologue belge Aion Bank et du fournisseur de services bancaires polonais Vodeno pour environ 370 millions d'euros.
M. Orcel s'est montré ouvert aux fusions-acquisitions, chiffrant le capital excédentaire net à 6,5 milliards d'euros. "Sans opportunité" de rachat, "nous le rendrons aux actionnaires d'ici 2027", a-t-il promis dans un entretien au quotidien Il Messaggero publié dimanche.
- Le poids de la Russie -
Seule ombre au tableau, le différend avec la BCE qui a exhorté UniCredit à réduire davantage sa présence en Russie, où la banque italienne a toujours une filiale qui continue à apporter des bénéfices à sa maison mère.
Afin d'obtenir "des certitudes et de la clarté sur les obligations et les actions à entreprendre", la banque italienne a annoncé début juillet saisir la Cour de justice de l'Union européenne "afin de dissiper tout doute sur les obligations qu'UniCredit devra remplir".
La banque a reçu le soutien du chef de la diplomatie italienne Antonio Tajani qui a fait valoir que "la BCE doit tenir compte de la situation dans laquelle les entreprises italiennes opèrent en Russie, en respectant les sanctions de l'UE".
"Des décisions hâtives risquent simplement de nuire aux entreprises italiennes et européennes", a-t-il prévenu.
La filiale russe d'UniCredit a enregistré au deuxième trimestre un bénéfice net de 116 millions d'euros, en baisse de 24,9%.
Depuis l'invasion de l'Ukraine par Moscou en février 2022, UniCredit a progressivement réduit ses activités en Russie, diminuant de 91% son exposition transfrontalière et de 65% son exposition locale.
UniCredit avait entamé en mai 2022 des discussions "préliminaires" en vue d'une possible vente de sa filiale russe, mais le projet semble au point mort depuis.
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