UniCredit et la RBI font partie des banques qui doivent rembourser 2,4 milliards de dollars de prêts à Signa -source

information fournie par Reuters •09/11/2023 à 18:45

par Alexandra Schwarz-Goerlich

Les banques autrichiennes étaient exposées à hauteur de 2,2 milliards d'euros (2,35 milliards de dollars) à la mi-2023 au géant de l'immobilier et du commerce de détail Signa Group, propriétaire du Chrysler Building de New York et du magasin Selfridges de Grande-Bretagne, a déclaré une personne au fait de la question.

Raiffeisen Bank International (RBI) RBIV.VI et UniCredit's

CRDI.MI Bank Austria représentaient les deux tiers de ce montant, a déclaré cette personne, qui a parlé sous le couvert de l'anonymat.

Les expositions, qui n'ont pas été signalées auparavant, mettent en lumière les liens financiers de Signa, qui est un acteur majeur de l'industrie immobilière en Europe depuis plus de deux décennies.

La RBI, qui, selon l'intéressé, a fortement réduit son exposition au groupe Signa au cours des dernières années, a refusé de faire des commentaires jeudi. UniCredit a également refusé de commenter son exposition.

Signa n'a pas répondu immédiatement à un courriel demandant un commentaire jeudi. La Banque centrale européenne (ECB), qui supervise les banques, s'est refusée à tout commentaire.

Mercredi, Signa a déclaré à l'adresse que René Benko allait quitter la présidence de la société qu'il a fondée et qu'il avait fait appel à un expert en restructuration pour examiner son portefeuille d'actifs.

Pendant des années, le secteur européen de l'immobilier a prospéré grâce à des taux d'intérêt très bas, mais une forte hausse des taux et des coûts de construction a conduit certains promoteurs à l'insolvabilité en raison de l'assèchement des financements bancaires, du gel des transactions et de la chute des prix.

Ces dernières semaines, le distributeur d'articles de sport Signa a déposé son bilan et la construction d'un gratte-ciel a été interrompue après que le promoteur a cessé de payer son constructeur. L'agence de notation Fitch a rétrogradé l'une des divisions de Signa au rang de "junk".

M. Benko, qui reste le principal actionnaire de Signa, a déclaré mercredi qu'il était certain que l'entreprise avait "un avenir très brillant".

Des dizaines de banques, de compagnies d'assurance et de fonds de pension ont, au fil des ans, financé et investi dans les entreprises Signa, comme le montrent les prospectus de vente d'obligations et une présentation de Signa consultée par Reuters.

Les liens financiers sont particulièrement étroits en Autriche, où Signa a été fondée et a son siège.

Raiffeisen Landesbank Niederoesterreich-Wien, Raiffeisen Landesbank Oberoesterreich et Erste Group figurent également parmi les banques exposées à Signa.

Erste a déclaré que son "portefeuille de biens immobiliers commerciaux est vraiment très solide". Les deux autres banques autrichiennes ont refusé de faire des commentaires.

Les banques ont décidé de réduire leurs expositions après avoir discuté avec les superviseurs de la BCE, qui s'inquiètent des perspectives de Signa, a déclaré une autre personne ayant connaissance de ce dossier.

Interrogé sur la situation financière de Signa, un porte-parole de la banque centrale autrichienne a déclaré qu'elle n'avait aucune inquiétude quant à la stabilité financière du pays.

La banque nationale autrichienne et l'autorité des marchés financiers ont déclaré qu'elles ne faisaient pas de commentaires sur les institutions individuelles.

Signa a chargé des consultants de l'aider à mener "un examen approfondi de tous les domaines d'activité, à élaborer des mesures et à mettre au point un concept intégré pour le groupe".

L'expert en restructuration Arndt Geiwitz, qui a repris le rôle de M. Benko, a déclaré cette semaine: "Signa a besoin de calme et d'ordre en ce moment". (1 dollar = 0,9359 euro)