JPMorgan mise sur un nouvel outil de planification patrimoniale pour attirer les investissements

information fournie par Reuters •27/03/2024 à 20:54

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(Ajout de l'activité des utilisateurs au paragraphe 2) par Tatiana Bautzer

JPMorgan Chase cherche à étendre la portée de son activité de gestion de patrimoine et à attirer davantage d'investissements en offrant un nouvel outil de planification à ses 54 millions de clients de détail Chase.

L'outil Wealth Plan a eu environ 10 millions d'utilisateurs actifs au cours des trois derniers mois, a déclaré Sam Palmer, directeur général du programme de cartes de crédit Chase Sapphire de JPMorgan, qui était auparavant en charge des produits de gestion de patrimoine. Le nombre total d'utilisateurs est plus élevé mais n'a pas été communiqué par la banque.

Les clients ont créé environ un million de plans financiers, soit le double du nombre de plans créés auparavant directement avec des conseillers financiers.

"La planification aide les gens à réfléchir à ce qu'ils veulent vraiment dans la vie", a déclaré Kristin Lemkau, directeur général de JPMorgan Wealth Management, dans un communiqué. "Il ne suffit pas de dire que l'on veut prendre sa retraite. Oui, mais quand? Où?"

Par exemple, les clients peuvent utiliser l'outil pour inclure des lieux de retraite et affiner leur estimation du coût de la vie. L'outil permet également d'organiser des réunions avec des conseillers financiers, qui l'utilisent également pour concevoir les plans.

JPMorgan est la plus grande banque américaine. Mais sa division de gestion de patrimoine, avec 5 400 conseillers et environ 900 milliards de dollars d'actifs sous surveillance, est plus petite que celle de ses concurrents.

Morgan Stanley gère 1,46 trillion de dollars d'actifs patrimoniaux. L'unité de gestion de patrimoine Merrill de la banque rivale Bank of America supervise 1,3 billion de dollars, et son application Life Plan a attiré 55 milliards de dollars , et plus de 10 millions d'utilisateurs, moins de trois ans après son lancement.

La création de plans de patrimoine conduit généralement à des investissements, selon JPMorgan. Environ 80 % des nouveaux investisseurs chez JPMorgan le font après avoir créé des plans financiers, a déclaré Ranjit Samra, responsable des produits et de l'expérience pour JPMorgan Wealth Management.