«Comment financer mes projets et continuer à épargner ?» Nos conseils à Thomas

Le Revenu19/02/2022 à 07:05

Le patrimoine d'un abonné au Revenu. (© Artelette)

Abonné au Revenu depuis deux ans, Thomas a une vraie appétence pour la Bourse. Malheureusement, sa situation actuelle nécessite de prendre des distances avec ce placement rentable mais risqué lorsque l'horizon d'investissement n'est pas suffisant.

«Vendez tout !» Notre conseil à Thomas (1) tient en deux mots et il est pour le moins inhabituel.

Le Revenu recommande à la plupart des épargnants de miser sur la Bourse pour améliorer les rendements de leurs placements dans une perspective de long terme. Mais encore faut-il pouvoir se projeter dans le long terme ! Ce n’est pas le cas de Thomas, abonné au Revenu depuis deux ans, qui nous a contacté pour que nous l’aidions à mettre ses investissements en adéquation avec ses objectifs patrimoniaux.

Le trentenaire a une forte appétence pour les marchés financiers. Il détient 3.500 euros sur un plan d’épargne en actions (PEA), 3.000 euros d’unités de compte sur deux contrats d’assurance vie, 1.500 euros sur un plan d’épargne retraite (PER) et 11.000 euros d’épargne salariale répartis sur plusieurs fonds en actions. Le solde de son épargne est logé sur des supports sans risque : 17.000 euros sur un PEL ouvert en 2014 et 3.000 euros sur un Livret A.

Achat d’une maison à venir

Thomas est également propriétaire de l’appartement qu’il partage avec sa compagne Élodie. Il l’estime à 160.000 euros et doit encore rembourser 115.000 euros de capital à la banque.

Sur le papier, le jeune homme a fait du bon travail. Son patrimoine est bien équilibré : 23% de Bourse, 24% d’épargne de précaution et 53% d’immobilier d’habitation. Mais c’est sans compter les

Lire la suite sur LeRevenu.com

2 commentaires

Vous devez être membre pour ajouter un commentaire.
Vous êtes déjà membre ? Connectez-vous
Pas encore membre ? Devenez membre gratuitement

20 février 07:01

Idem gouraup : à quoi bon cette retape chronique pour ce journal ? Vous avez vu la tête de son dirigeant ? ;-)

A lire aussi

Antoine, 42 ans, se demande s’il doit réinvestir son contrat d’assurance-vie sur un PER

information fournie par Le Particulier 14.11.2025 10:00

Antoine dispose d’un contrat d’assurance-vie depuis 10 ans, mais s’interroge sur l’intérêt d’ouvrir un Plan d’Épargne Retraite (PER) et d’y transférer tout ou partie de son capital. Il sait qu’il pourrait bénéficier d’avantages fiscaux à l’entrée et préparer sa ... Lire la suite
Budget 2026 : deux signaux positifs pour le Plan d’Épargne Retraite

information fournie par Mingzi 13.11.2025 08:10

Le projet de loi de finances pour 2026 réserve deux bonnes nouvelles aux épargnants : un plafond de déduction fiscale plus souple pour les versements sur le Plan d'Épargne Retraite (PER) et l'abandon d'un amendement qui voulait imposer sa clôture à l'âge de la ... Lire la suite
Comment se prémunir du risque de change pour ses placements ?

information fournie par Café de la Bourse 11.11.2025 14:45

Beaucoup d'investisseurs particuliers se concentrent sur le choix des actions, des fonds ou des secteurs dans lesquels investir, mais oublient souvent un élément essentiel : le risque de change. Dès que l'on place son argent sur un marché étranger dans une autre ... Lire la suite
Et si l’or avait toute sa place dans votre stratégie de retraite?

information fournie par Le Particulier 09.11.2025 09:00

Après avoir atteint un nouveau record à plus de 4000 dollars l’once en octobre dernier, l’or a surpris tous les observateurs par sa progression fulgurante. De telles performances incitent certains épargnants à se demander si ce métal précieux peut s’intégrer dans ... Lire la suite