Quel est le rôle de BoursoBank en tant que distributeur de produits et services d'investissement en Bourse ?

BoursoBank fournit un service de réception-transmission d’ordres (RTO) lorsque vous transmettez des ordres au sein d’un compte titres, PEA, PEA-PME ou PEA 18-25 ans.

Ainsi BoursoBank transmet votre ordre à un prestataire habilité, « le broker », pour l’exécution de celui-ci (la liste des brokers est reprise dans Le rapport de meilleur sélection).

Instrument financier dit « complexe » :

• Lors d’une transaction sur un instrument financier dit « complexe », BoursoBank s’assurera au préalable, par le biais d’un questionnaire, du caractère approprié de votre ordre par rapport à votre connaissance et expérience conformément aux obligations règlementaires de la Directive MIF2.
• Les produits qualifiés de « complexe » par BoursoBank sont par exemple les produits de bourse (warrants, turbos, certificats), les actions sur les marchés non réglementés ou étrangers, les fonds de capital-investissement (FIP, FCPI, FCPR) ou encore le Service de Règlement Différé (SRD).
• Pour connaître la liste exhaustive des produits éligibles à un questionnaire, consultez la liste des produits éligibles depuis votre Espace Client rubrique « Profil investisseur ».

Instrument financier dit « non complexe » :

Lors d’une transaction sur un instrument financier dit « non complexe », BoursoBank n’est pas tenu de s’assurer du caractère approprié décrit ci-dessus.

Les produits qualifiés de « non complexe » sont par exemple les actions sur marché réglementé, OPCVM et ETF simples.

BoursoBank fournit un service de conseil au sein du PEA profilé et du Compte d’Epargne Financière Pilotée (CEFP).

Afin de définir votre profil investisseur et vous conseiller le produit adéquat conformément aux obligations règlementaires des Directive MIF2 et IDD pour l’assurance, BoursoBank est amené à recueillir les informations suivantes :
- vos connaissances et expériences ;
- votre situation financière ;
- votre appétence au risque ;
- votre objectif et stratégie d’investissement ;
- votre préférence en matière de durabilité.

BoursoBank sélectionne les instruments financiers les plus adaptés à votre situation au sein de sa gamme de produits distincts, et limités aux produits financiers de ses partenaires.

L’exactitude des informations transmises est donc importante afin que BoursoBank vous apporte le conseil vous correspondant.