Le président de la Réserve fédérale Powell s'exprime lors d'une conférence de presse à Washington
Le conseil des gouverneurs de la Réserve fédérale américaine (Fed) se réunit mercredi pour présenter une proposition visant à assouplir les exigences de fonds propres des banques qui pourrait, selon elles, faciliter les investissements sur le marché des bons du Trésor.
Le régulateur devrait notamment chercher à réduire le ratio de levier supplémentaire (SLR), un coussin de capitaux destinés à absorber des pertes éventuelles même sur des actifs peu risqués comme les bons du Trésor.
Les banques américaines se plaignent que cette exigence réduisent leurs capacités d'investissement en raison des liquidités à mettre de côté, notamment en période de tensions.
Les régulateurs ont déjà mis en évidence que le SLR méritait d'être à nouveau examiné afin d'alléger le poids des investissements sûrs des grandes banques après avoir déjà pris des mesures d'exemption durant la pandémie de Covid-19.
"Il serait préférable d'avoir un ratio de levier qui soit un soutien plutôt qu'un élément contraignant, et c'est ce que cette proposition va faire", a déclaré le président de la Fed, Jerome Powell, lors d'une audition au Congrès mardi.
Jerome Powell a notamment affirmé devant le Congrès que la Fed devrait proposer une nouvelle formule de calcul du SLR "améliorée".
S'il est attendu que l'institution s'appuie sur une proposition de 2018 pondérant les exigences de capital supplémentaire selon le risque que chaque établissement pose pour la stabilité financière, le président de la Fed a indiqué que d'autres méthodes pourraient être étudiées, comme l'exemption totale pour les bons du Trésor.
Un porte-parole de la Fed s'est refusé à tout commentaire.
Cette réduction des exigences de fonds propres des banques ouvre la voie à une dérégulation bancaire attendue de la part de la vice-présidente de la banque centrale américaine, Michelle Bowman, nommée par Donald Trump pour relancer la croissance par une vaste déréglementation.
Cette nouvelle méthode de calcul du SLR constitue une première étape dans la réécriture des exigences de fonds propres "faussées" imposées aux banques après la crise de 2008, a-t-elle défendu lundi.
La sénatrice Elizabeth Warren, cheffe de file des démocrates au sein de la commission bancaire du Sénat, a fait part de ses "vives inquiétudes" concernant ce plan dans une lettre adressée mardi aux autorités de régulation.
"Si les agences bancaires suppriment cette exigence, les grandes banques s'endetteront davantage, verseront plus d'argent aux actionnaires et aux dirigeants, et feront courir à l'ensemble de l'économie le risque d'un nouveau krach financier", a-t-elle écrit, estimant qu'il n'y a "aucune raison valable pour que vos agences imposent ces risques aux Américains".
(rédigé par Pete Schroeder ; version française Bertrand De Meyer, édité par Jean-Stéphane Brosse)
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