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Assurance vie

Gestion du contrat : la clause bénéficiaire

Comment rédiger ou modifier sa clause bénéficiaire ?

Lors de votre adhésion il vous est proposé 3 clauses bénéficiaire standard, que vous pouvez adapter et modifier à tout moment.

Elle stipule la transmission de votre capital à votre conjoint ou partenaire de PACS. En l'absence de conjoint (ou de partenaire de PACS) ou si celui-ci est décédé ou renonce au bénéfice du contrat, le capital sera partagé entre vos enfants par parts égales entre eux. Si l'un d'eux est décédé au moment du versement du capital, sa part ira à ses représentants, c'est-à-dire ses enfants. Enfin, si vous n'avez pas ou plus d'enfants ni de petits-enfants, le capital sera partagé entre vos autres héritiers.

Pour désigner un bénéficiaire ou en changer, rendez-vous sur « Mes documents » puis dans « Formulaires ». 

Téléchargez le formulaire « Annexe clause bénéficiaire » et retournez-le dûment complété et signé, accompagné de la copie de votre pièce d'identité recto-verso en cours de validité, à l'adresse suivante :

Boursorama Banque - Pôle Assurance-vie
44 rue Traversière
CS 80134
92 772 Boulogne Billancourt Cedex

 Vous devrez y mentionner :

  • le(s) nom(s), prénom(s), date(s) et lieu(x) de naissance du(des) bénéficiaire(s), avec la répartition entre les bénéficiaires
  • Si elle fait référence à une clause testamentaire, préciser les coordonnées du notaire concerné.

La loi impose certaines restrictions dans la désignation des bénéficiaires. Ainsi, ne peuvent pas être nommés comme bénéficiaire de votre Assurance Vie :

  • Les animaux ;
  • Votre conseiller financier ;
  • Votre médecin ou infirmière ;
  • Un ministre du culte (prêtre, aumônier, etc.).

Une association peut être désignée bénéficiaire.

Pour enregistrer la clause bénéficiaire, vous devez :

  • Préciser l'adresse exacte de l'association et un maximum d'informations la concernant,
  • Vous assurer que l'association sera dans la capacité de recevoir les capitaux décès au jour du dénouement du contrat.

 

Si vous ne connaissez plus votre clause bénéficiaire, vous pouvez demander l'envoi par courrier d'une copie de celle-ci en contactant le Service Client à partir de la rubrique " Contactez-nous" sur votre Espace Client.

Si vous n'avez pas trouvé la réponse à votre question, contactez notre équipe commerciale par téléphone au 0800 09 20 09 (n°vert) du lundi au vendredi de 9h00 à 18h00 et le samedi de 8h45 à 16h30 ou par e-mail à l'adresse service.commercial@boursorama.fr

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