Vendez vos sicav monétaires pour investir dans un PEA-PME

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Concrètement, le dispositif prend la forme d'un report d'imposition de la plus-value concernée. (© Fotolia)
Concrètement, le dispositif prend la forme d'un report d'imposition de la plus-value concernée. (© Fotolia)

C’est une opportunité qu’il serait dommage de laisser passer. Pendant un an, du 1er avril 2016 au 31 mars 2017, vous pourrez céder vos Sicav et fonds communs de placement monétaires sans payer d’impôt sous réserve de réinvestir le produit de la vente dans un PEA-PME.

L’objectif est de réinjecter l’épargne, dite dormante, des particuliers, évaluée à 8,3 milliards, dans le tissu économique le plus dynamique. Car en deux ans d’existence, le PEA-PME, char­gé de mobiliser l’épargne en faveur des petites et moyen­nes entreprises (PME) et entre­prises de taille intermédiaire (ETI), n’a collecté que 460 millions d’euros alors que l’encours du PEA classique est de 86 milliards. 

Depuis 2010, les fonds monétaires servent des rendements dérisoires, voire négatifs compte tenu des frais. Le matelas de plus-values latentes est donc réduit à la portion congrue. Mais pour qui détient des Sicav et des fonds moné­taires depuis le début des années 2000, période où les taux d’intérêt pouvaient dépasser  4%, un arbitrage au profit du PEA-PME se justifie. D’autant que la Bourse est revenue à des niveaux attrayants. Voici nos conseils pour profiter du dispositif.

Vérifiez l’éligibilité de vos fonds et sicav monétaires

Avant de se lancer, il faut vérifier que les sicav ou FCP détenus appartiennent bien à la catégorie «monétaire» ou «monétaire à court terme».

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  • jmlhomme il y a 8 mois

    C'est bien sur une opportunité. Je me permets de préciser que chacun de ceux qui ont des PEA ou des PEA PME peuvent y placer des parts de SARL ou de SA ou SAS . C'est là une vraie opportunité si la structure réussit son développement.