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SCPI PERIAL : Retour sur les Assemblées Générales

Primaliance30/07/2010 à 00:00

Le 24 juin dernier, lors des Assemblées Générales des quatre SCPI (Participation Foncière 1, Participation Foncière 2, Participation Foncière Opportunité et PFO2) PERIAL Asset Management a exposé les actions engagées en 2009 et poursuivies en 2010.

De nouvelles acquisitions immobilières ciblées Concernant PFO2, ouverte à la souscription le 5 août 2009, les associés ont pris connaissance des premières acquisitions dont certaines satisfont déjà les dernières normes environnementales. Pour les autres, sur la base d’une grille d’évaluation établie avec l’aide du bureau d’études Veritas, Perial Asset Management a donc chiffré les travaux requis pour atteindre les objectifs de performance énergétique conformes à la stratégie d’investissement de PFO2. Naturellement, le prix d’acquisition a été fixé en intégrant leur coût. Pour la Participation Foncière Opportunité, dont l’augmentation du capital a été clôturée le 15 mai 2009, PERIAL Asset Management a privilégié la préservation des loyers et l’entretien des immeubles. Une acquisition a été réalisée pour, d’une part, investir la trésorerie disponible et, d’autre part, bénéficier, grâce au crédit bancaire, du différentiel favorable entre taux de rendement et taux d’intérêt. Préserver le présent, préparer l’avenir Dans un contexte économique défavorable, la gestion de la Participation Foncière 1, la Participation Foncière 2 et la Participation Foncière Opportunité s’est concentrée sur : 1. La gestion des échéances des baux, en anticipant les attentes des sociétés locataires via la prise en charge de travaux ou la maîtrise de l’indexation du montant du loyer (voire sa réduction selon les cas) en contrepartie d’un renouvellement du bail. Le revenu locatif a pu être ainsi largement préservé. Néanmoins, le taux d’occupation du patrimoine des SCPI est en baisse, en corrélation avec la crise économique et financière qui affecte les entreprises. 2. L’anticipation des normes issues du Grenelle de l’environnement. PERIAL Asset Management a entrepris de faire auditer les immeubles de vos SCPI en bénéficiant du financement partiel de l’ADEME. Objectif : identifier la nature et le montant des travaux nécessaires pour réduire leur consommation d’énergie et les émissions de gaz à effet de serre. Ces travaux, générateurs d’économies, s’avèrent doublement profitables aux SCPI puisque les locataires concernés se sont réengagés en général pour une durée minimale de 6 ans. L’année 2009 a vu ainsi se maintenir les valeurs d’expertise des immeubles, de même que les dividendes qui ont été servis, à l’exception de ceux de Participation Foncière Opportunité qui ont connu une légère baisse. Néanmoins, la prudence reste de mise. Les prévisions modérées de croissance laissent entrevoir de faibles perspectives de création d’emplois, donc de consommation de surfaces de bureaux supplémentaires. Toutes les résolutions inscrites à l’ordre du jour ont été votées.

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Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

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Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

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Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
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