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Les Pyramides de la gestion de patrimoine

Primaliance20/03/2014 à 00:00

Une première. Jusqu'à présent, le magazine Investissement Conseils n’avait jamais délivré de récompenses aux acteurs et gestionnaire de SCPI. C'est chose faite cette année. La nouvelle édition des Pyramides de la Gestion élargit son palmarès en ajoutant les SCPI à côté de la gestion collective et de l'assurance vie. 

Le Prix de la rédaction été́ attribué à la société́ Urban Premium. Comme son nom l’indique, le prix de la Rédaction est décidé́ et remis par les journalistes d’Investissement Conseils, après consultation et examen des dossiers reçus. Il est attribué à Urban Premium, une société́ de gestion créée en 2010, qui intervient plus particulièrement dans les centres villes, avec deux classes d’actif distinctes : le logement ancien à rénover ou neuf en centre urbain, et les commerces de proximité́. Urban Premium gère actuellement trois SCPI fiscales et deux SCPI déficit foncier.

Le Prix du meilleur rapport annuel a distingué la SCPI Accès Valeur Pierre (BNP Paribas REM) en raison « des précisions de ses informations, la qualité́ du support, la clarté́ et la richesse des informations données ».

Le prix des Groupements exprime l'opinion de groupements (associatifs ou GIE) de CGPI sur différents critères : la performance, l’accompagnement commercial, la profondeur de gamme, le niveau de rémunération, la réactivité́ et la capacité́ d’innovation d'une société de gestion de SCPI. La gagnante du trophée a été La Française AM pour « la qualité́ de ses relations avec ses partenaires, son dynamisme au cours de l’année écoulée et la palette de solutions offertes. »

Sur la partie assurance-vie, le prix de l'innovation a été remis au nouveau fonds en euros immobilier « Euro Pierre Plus » crée conjointement par La Française AM et ACMN Vie. Euro Pierre Plus se distingue des autres fonds classique. Il est investi à 75 % dans le fonds en euros Europierre et possède une diversification vers des actifs plus risqués au travers du fonds LFP Coussin opportunité (25%). Le risque porte uniquement chaque année sur le rendement : en contrepartie de la garantie intégrale du capital investi, le souscripteur prend le risque d’avoir un rendement faible voire nul les mauvaises années boursières.


Les Risques en Bourse

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Note d'information importante

Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.