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Les grandes fortunes adoptent les nouvelles technologies

Le Figaro20/06/2015 à 08:00

Les nouvelles générations de millionnaires utilisent volontiers les outils digitaux, même pour la gestion de leur patrimoine.

Même les plus riches veulent désormais gérer leurs fortunes sur le Net, et imposent aux banques privées et autres gestionnaires de fortune, jusque là plus traditionalistes, un virage technologique radical. C'est l'une des conclusions du dernier rapport sur la richesse dans le monde publié par Capgemini.

«On voit que la population des millionnaires rajeunit, et que les moins de 45 ans, de plus en plus nombreux, n'ont pas la même attitude que leurs aînés vis-à-vis des nouvelles technologies» observe Jean Lassignardie, directeur chez Capgemini. Quelques rendez vous chaque année dans les beaux salons de leur banquier privé ne leur suffisent plus.

Solutions de gestion automatisées proposées par des robots

Ils souhaitent un suivi personnalisé permanent, où qu'ils soient dans le monde, et sur tous les canaux, y compris digitaux, ainsi que des outils pour suivre eux-mêmes leurs affaires, puisqu'ils répartissent souvent -et plus que les générations précédentes- leurs avoirs entre plusieurs gestionnaires de fortune.

Cet appétit pour la technologie explique l'émergence de nouveaux concurrents pour les banquiers privés. Les jeunes générations de millionnaires ne sont pas hostiles par exemple aux solutions de gestion automatisées, générées par des robots (robots advisors), qui commencent à se développer aux États-Unis. Mais si les gestionnaires de fortune ont pris du retard sur le plan technologique, de nouveaux acteurs peuvent les aider à le combler.

Plus volages

Ainsi, aux États-Unis où, dans la Silicon Valley, Hearsay Social, leur propose un outil personnalisable, qu'ils peuvent utiliser pour «pousser» des informations au bon moment à leurs clients, et apprendre à utiliser les réseaux sociaux pour recruter de jeunes prospects de moins de 35 ans.

Une révolution à prendre d'autant plus au sérieux que les riches de moins de 45 ans sont plus enclins que d'autres plus âgés à quitter leur gestionnaire de fortune s'ils n'en sont pas satisfaits.

Lire la suite de l'article sur lefigaro.fr

Les Risques en Bourse

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Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.