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Ce que les plus fortunés font de leur argent

Le Figaro01/03/2012 à 19:06
Terres agricoles, portefeuilles de dettes, les grandes fortunes misent sur des actifs différents.

Ceux que les banquiers privés appellent dans leur jargon les «high net worth individuals» possèdent plus de 30 millions de dollars d'actifs à investir. Et ils sont de plus en plus nombreux, notamment en raison de la montée en puissance des pays émergents. Les riches s'enrichissent, toutes les études le prouvent. Mais sur quels actifs misent-ils pour y parvenir? «Compte tenu de l'endettement massif des Etats et des politiques monétaires très accommodantes, dans une optique de protection contre l'inflation, nous recommandons à nos clients d'investir dans des actifs réels et notamment dans les terres agricoles de pays sûrs, disposant de bonnes infrastructures, comme l'Argentine», explique Franck Noël-Vandenberghe, le fondateur de Massena Partners, persuadé que dans dix ou vingt ans la terre vaudra plus cher qu'aujourd'hui.«Nous prenons des participations dans des groupes solides, bien gérés par un partenaire local, avec comme objectif de les céder à un horizon de cinq à dix ans», ajoute-t-il, espérant que ce type de placements qu'il assimile à du private equity (actions non cotées) permettra à ses clients de doubler leurs actifs en moins de dix ans. Mais le ticket d'entrée est de 500.000 euros.Comment faire avec des moyens moindres? «Achetez des actions en amont ou en aval de la filière agricole, comme Monsanto, John Deere ou Nestlé», conseille-t-il. Pour obtenir de bons rendements, banques privées et family office misent sur des placements peu liquides accessibles à ceux qui sont certains de ne pas avoir besoin de retirer leurs actifs des années durant. «J'investis sur une durée de dix ans. Sur un horizon d'un an ou deux, ma valeur ajoutée est très faible», reconnaît le fondateur de Massena.Autre placement prisé des grandes fortunes, les portefeuilles de dettes, par exemple de créances immobilières vendues par certaines banques désireuses d'alléger leurs bilans. «Les conditions d'entrée dans ces produits sont intéressantes actuellement pour des investisseurs avertis», remarque Jean-Baptiste Douin, responsable de la banque privée chez J.P. Morgan à Paris, qui compte décliner ces solutions aux patrimoines à partir de 10 millions de dollars.

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Les Risques en Bourse

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Note d'information importante

Chère Cliente, Cher Client,

Nous souhaitons vous donner quelques règles à suivre pour investir dans les meilleures conditions et vous présenter les risques potentiels auxquels vous êtes susceptibles d'être exposés.

Vos connaissances, Votre profil d'investisseur
Tout d'abord évaluez vos connaissances boursières et financières et formez-vous en consultant le Guide de l'Investisseur, véritable introduction à la bourse et à l'épargne qui est disponible sur votre site Boursorama Banque sous la rubrique «Aide/Formation».
Définissez ensuite votre profil d'investisseur (prudent, équilibré, dynamique) et vos objectifs (durée de placement, rentabilité …). Ce constat vous permettra de vous orienter vers les produits et les marchés qui vous sont le mieux adaptés.

Pensez à vos besoins de liquidité
Adaptez votre durée de placement (1 mois, 1 an, 5 ans, …) à vos besoins de liquidités (projets, impôts …) et en tout état de cause, n'investissez pas en Bourse une partie trop importante de votre patrimoine.

La composition de votre portefeuille
Etudiez la composition de votre portefeuille : diversifiez vos placements afin de réduire au maximum le risque inhérent à un support ou à un secteur en particulier et n'investissez pas dans les produits optionnels (warrants, certificats), fortement risqués, si votre portefeuille n'est pas suffisamment important.

Connaître la vie des Sociétés
Renseignez-vous sur la société au sein de laquelle vous envisagez d'investir (actualités, santé financière, opérations à venir, …).

Agir en connaissance de cause
Soyez conscient des risques auxquels vous êtes exposés : de fait, si certains produits (actions volatiles, warrants, certificats, future…) ou certains modes d'investissement (Service de Règlement Différé) augmentent les espérances de gain, ils accroissent aussi fortement le risque de perte (totale). Ainsi, une connaissance technique préalable approfondie est requise, c'est pourquoi nous conseillons aux néophytes de s'écarter de ce type de produits.

Des risques différents selon les marchés
Prenez connaissance des caractéristiques des marchés sur lesquels vous allez investir : vous êtes confrontés à un risque variable (liquidité, volatilité, niveau d'information, change…) selon les marchés sur lesquels vous décidez d'intervenir (Premier Marché, Second Marché, Nouveau marché, Marché Libre, Marché étranger…).

Figez vos pertes
Enfin, la règle d'or à retenir est de savoir figer ses pertes : à vous de définir le montant de perte acceptable dès le début et une fois ce niveau atteint agissez en conséquence.

En appliquant ces quelques règles de bonnes conduite vous serez à même de mieux appréhender votre risque lorsque vous allez investir sur les Marchés

Un ensemble de cours complets sur la Bourse est également mis à votre disposition gratuitement et que vous pouvez retrouver sur votre site Boursorama Banque dans la rubrique «Aide/Formation». Si des questions resteraient en suspend, n'hésitez pas à contacter votre agence qui est à votre disposition.

Cordialement,
L'équipe de Boursorama Banque.